基金發(fā)起人： 天同基金管理有限公司
基金管理人： 天同基金管理有限公司
基金托管人： 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
二？？？？四年八月十三日
● 目 錄
一、前 言
二、釋 義
三、基金合同當(dāng)事人
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
八、基金份額持有人大會(huì)
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序
十、基金的基本情況
十一、基金的認(rèn)購(gòu)安排
十二、基金合同的生效
十三、基金的申購(gòu)與贖回
十四、基金的非交易過(guò)戶(hù)與轉(zhuǎn)托管
十五、基金資產(chǎn)的托管
十六、基金的銷(xiāo)售
十七、基金的注冊(cè)登記
十八、保本
十九、保證
二十、基金的投資
二十一、基金的融資
二十二、基金資產(chǎn)
二十三、基金資產(chǎn)估值
二十四、基金費(fèi)用與稅收
二十五、基金收益與分配
二十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
二十七、基金的信息披露
二十八、保本周期到期
二十九、基金的終止與清算
三十、業(yè)務(wù)規(guī)則
三十一、違約責(zé)任
三十二、爭(zhēng)議處理
三十三、基金合同的效力
三十四、基金合同的修改與終止
三十五、其他事項(xiàng)
三十六、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章
附件：天同保本增值證券投資基金擔(dān)保函
一、前 言
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投資基金法”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《天同保本增值開(kāi)放式證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金合同”）。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書(shū)面簽章為必要條件。本基金合同的當(dāng)事人按照本基金合同、投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
天同保本增值開(kāi)放式證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）由基金發(fā)起人按照投資基金法、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，以基金合同為準(zhǔn)。
二、釋 義
本基金合同及其附件中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
基金或本基金： 指天同保本增值開(kāi)放式證券投資基金；
基金合同
或本基金合同： 指本《天同保本增值開(kāi)放式證券投資基金基金合同》及本基金合同當(dāng)事人對(duì)其不時(shí)做出的修訂和補(bǔ)充；
招募說(shuō)明書(shū)： 指《天同保本增值開(kāi)放式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》；
托管協(xié)議： 指《天同保本增值開(kāi)放式證券投資基金托管協(xié)議》；
中國(guó)證監(jiān)會(huì)： 指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)： 指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
《投資基金法》： 指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
法律法規(guī)： 指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件；
基金合同當(dāng)事人： 指受基金合同約束，根據(jù)本基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
基金管理人： 指天同基金管理有限公司；
基金托管人： 指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行；
基金份額持有人： 指依法或依據(jù)本基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或更新招募說(shuō)明書(shū)取得和持有基金份額的投資者；
個(gè)人投資者： 指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；
機(jī)構(gòu)投資者： 指依法可以投資開(kāi)放式證券投資基金，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織以及合格境外機(jī)構(gòu)投資者；
合格境外機(jī)構(gòu)投資者： 指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)；
注冊(cè)登記業(yè)務(wù)： 指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括持有人基金賬戶(hù)管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等；
注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)： 指接受基金管理人委托代為辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
注冊(cè)登記人： 指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為天同基金管理有限公司或注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)；
基金合同生效日： 指本基金募集符合本基金合同規(guī)定條件,并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日；
基金合同終止日： 指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)終止基金合同的日期；
設(shè)立募集期： 指自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起到基金成立日的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月；
投資金額： 本基金份額持有人的凈認(rèn)購(gòu)金額、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)期間的利息收入之和；
認(rèn)購(gòu)： 指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為；
申購(gòu)： 指在本基金成立后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為；
贖回： 指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購(gòu)回本基金基金份額的行為；
轉(zhuǎn)換： 指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件申請(qǐng)將其持有的某一基金（包括本基金）的基金份額轉(zhuǎn)為基金管理人管理的、由同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的其他基金（包括本基金）的基金份額的行為；
銷(xiāo)售代理人： 指接受基金管理人委托代為辦理本基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
保證人： 指國(guó)家開(kāi)發(fā)投資公司；
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)： 指基金管理人及銷(xiāo)售代理人；
基金賬戶(hù)： 指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開(kāi)立的記錄其持有的由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)；
交易賬戶(hù)： 指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金投資者開(kāi)立的記錄其持有的由該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)；
轉(zhuǎn)托管： 指基金份額持有人申請(qǐng)將其在某一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)交易賬戶(hù)持有的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)交易賬戶(hù)的行為；
存續(xù)期： 指基金成立并存續(xù)的不定期期限；
保本周期： 指基金管理人提供保本的期限，在本基金合同中如無(wú)特指即為第一個(gè)保本周期，即自本基金成立之日起至三年對(duì)應(yīng)日止；
持有到期： 基金份額持有人在保本周期內(nèi)一直持有其所認(rèn)購(gòu)的基金份額的行為；
可贖回金額： 指根據(jù)基金保本周期到期日基金份額凈值計(jì)算的贖回金額；
保本： 投資本基金可控制本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。基金份額持有人在認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)并持有到期的，如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額高于或等于其投資金額，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者；如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償。但基金份額持有人未持有到期而贖回的，贖回部分不適用本條款；
轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種： 指基金保本周期到期時(shí)持有本基金份額的投資者要求基金管理人接受投資者申請(qǐng)將其持有的基金份額繼續(xù)保留的行為；
保證： 指保證人提供的不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任保證，保證范圍為持有人持有到期時(shí)可贖回金額加上保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額低于投資金額的差額，保證期限為基金保本周期到期日起六個(gè)月止；
工作日： 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
開(kāi)放日： 指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
天/月 指公歷天/月；
T日： 指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；
T＋n日： 指T日后（不包括T日）第n個(gè)工作日；
元： 指人民幣元；
基金收益： 指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利息及其他合法收入；
基金資產(chǎn)總值： 指基金購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值總和；
基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值；
基金資產(chǎn)估值： 指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程；
更新招募說(shuō)明書(shū)： 指本基金成立后每6個(gè)月公告一次的有關(guān)基金概要、基金投資組合、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要變更事項(xiàng)和其他按法律規(guī)定應(yīng)披露事項(xiàng)的說(shuō)明書(shū)。更新招募說(shuō)明書(shū)是對(duì)招募說(shuō)明書(shū)的定期更新；
指定媒體： 指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體，包括但不限于《中國(guó)證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》；
不可抗力： 指任何無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免并無(wú)法克服的客觀(guān)情況，包括地震、臺(tái)風(fēng)、火災(zāi)、水災(zāi)等自然災(zāi)害，以及罷工、政治動(dòng)亂、戰(zhàn)爭(zhēng)等事件。
基金信息披露義務(wù)人： 指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織
三、基金合同當(dāng)事人
（一）基金發(fā)起人
名稱(chēng)：天同基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海浦東源深路273號(hào)
辦公地址：上海浦東源深路273號(hào)
法定代表人：柳亞男
總經(jīng)理：馬志剛
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金管理人
名稱(chēng)：天同基金管理有限公司
住所：上海浦東源深路273號(hào)
法定代表人：柳亞男
總經(jīng)理：馬志剛
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（三）基金托管人
名稱(chēng)：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
注冊(cè)地址：北京市復(fù)興路甲23 號(hào)
辦公地址：北京市復(fù)興路甲23號(hào)
法定代表人：楊明生
成立日期：1979 年2 月（恢復(fù)）
經(jīng)營(yíng)范圍：：人民幣業(yè)務(wù)。吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券；從事同業(yè)拆借；買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等。外匯業(yè)務(wù)。外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券；代客外匯買(mǎi)賣(mài)；資信調(diào)查、咨詢(xún)、見(jiàn)證業(yè)務(wù)。
組織形式：國(guó)有獨(dú)資
注冊(cè)資本：1338.65 億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（四）基金份額持有人
基金投資者自依法或依基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或更新招募說(shuō)明書(shū)取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金發(fā)起人的權(quán)利
1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金；
2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金發(fā)起人的義務(wù)
1、遵守基金合同；
2、公告招募說(shuō)明書(shū)和基金份額發(fā)售公告；
3、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
4、基金不能成立時(shí)，按有關(guān)法律法規(guī)及時(shí)退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；
5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利
1、自基金成立之日起，基金管理人依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
2、根據(jù)法律法規(guī)和本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶(hù)、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
3、根據(jù)法律法規(guī)和本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)，收取或委托收取投資者認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及其他事先公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用；
4、根據(jù)法律法規(guī)和本《基金合同》規(guī)定銷(xiāo)售基金份額；
5、提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
6、在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
7、依據(jù)本《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本《基金合同》或國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，并對(duì)基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，并有權(quán)提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，由基金份額持有人大會(huì)表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
8、選擇、更換基金銷(xiāo)售代理人，對(duì)基金銷(xiāo)售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金銷(xiāo)售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷(xiāo)售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷(xiāo)售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；
9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)；
10、在基金存續(xù)期內(nèi)，依據(jù)有關(guān)的法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定，暫停受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)；
11、以基金的名義依法為基金進(jìn)行融資，并以相應(yīng)基金財(cái)產(chǎn)履行償還融資和支付利息的義務(wù)；
12、依據(jù)法律法規(guī)和本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
13、按照投資基金法和其他法律、法規(guī)的規(guī)定，代表基金對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，代表基金行使因投資于其它證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
14、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
15、選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；
16、自行擔(dān)任基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊(cè)與登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對(duì)基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
17、法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金管理人的義務(wù)
1、遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，履行保本條款；
2、自基金成立之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
3、配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)；
4、不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立；
6、除依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托其他人運(yùn)作基金資產(chǎn)；
7、接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督；
8、按照規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值；
9、嚴(yán)格按照法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
10、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前，應(yīng)予以保密，不向他人泄露；
11、按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；
12、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
13、負(fù)責(zé)基金注冊(cè)登記?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)及本基金合同，辦理或委托其他機(jī)構(gòu)辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；
14、按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回和分紅款項(xiàng)；
15、編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；保管基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄15年以上；
16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
17、面臨解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；
18、因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，承擔(dān)賠償責(zé)任，其過(guò)錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；
19、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)?；鹜泄苋艘蜻^(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金利益向基金托管人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔(dān)連帶責(zé)任；
20、確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
21、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
22、負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；
23、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金托管人的權(quán)利
1、依法持有并保管基金的資產(chǎn)；
2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi)；
3、監(jiān)督基金的投資運(yùn)作；
4、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
5、依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6、監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反了《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對(duì)基金管理人的行為不承擔(dān)任何責(zé)任；
7、有權(quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；
8、法律法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金托管人的義務(wù)
1、基金托管人將遵守法律法規(guī)、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；基金托管人保證恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；
2、設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，對(duì)負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門(mén)和人員的行為進(jìn)行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)；
3、購(gòu)置并保持對(duì)于基金資產(chǎn)的托管所必要的設(shè)備和設(shè)施（包括硬件和軟件），并對(duì)設(shè)備和設(shè)施進(jìn)行維修、維護(hù)和更換，以保持設(shè)備和設(shè)施的正常運(yùn)行；
4、建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
5、除依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；
基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；
6、除依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
7、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
8、為基金設(shè)立證券賬戶(hù)、銀行存款賬戶(hù)等基金資產(chǎn)賬戶(hù)，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)；
9、對(duì)基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進(jìn)行基金交易有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù)，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關(guān)情況及資料等；除《基金合同》、《投資基金法》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務(wù)；
10、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金份額資產(chǎn)凈值；
11、按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)；
12、負(fù)責(zé)基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和基金轉(zhuǎn)換的資金保管和清算；
13、采取適當(dāng)、合理的措施，使基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和基金轉(zhuǎn)換等事項(xiàng)符合本《基金合同》等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
14、采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資條件符合法律法規(guī)和本《基金合同》等法律文件的規(guī)定；
15、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；
16、在定期報(bào)告內(nèi)出具基金托管人意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照本《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?br />17、保存基金會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和其他有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄等15年以上；
18、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
19、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向相應(yīng)的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
20、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
21、面臨解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，并通知基金管理人；
22、基金管理人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；
23、因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者自己受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；
24、不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
25、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人?；鸱蓊~持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書(shū)面簽章為必要條件。
每一基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（一）基金份額持有人的權(quán)利
1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán)；
2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；
3、監(jiān)督基金經(jīng)營(yíng)情況，查詢(xún)或獲取公開(kāi)的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料；
4、在基金保本周期到期后要求履行保本條款的權(quán)利；
5、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)讓基金份額，進(jìn)行基金間轉(zhuǎn)換，選擇轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種；
6、在不同的基金直銷(xiāo)或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；
7、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；
8、要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；
9、依照本基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；
10、要求基金管理人或基金托管人及時(shí)依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權(quán)利、履行義務(wù)；
11、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金份額持有人的義務(wù)
1、遵守基金合同；
2、繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
3、以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；
4、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
八、基金份額持有人大會(huì)
（一）召開(kāi)事由
當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人或基金托管人或持有10%以上（不含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)提議時(shí)，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1、修改《基金合同》（《基金合同》中規(guī)定無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的情形除外）；
2、提前終止《基金合同》；
3、更換基金管理人；
4、更換基金托管人；
5、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
6、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn), 但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
7、《基金合同》約定的其他事項(xiàng)；
8、法律法規(guī)規(guī)定的其它事項(xiàng)。
以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
2、在本《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
4、對(duì)《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5、對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
6、按照法律法規(guī)或本《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其它情形。
（二）召集方式
1、除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。；
2、在更換基金管理人或基金管理人無(wú)法行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集；基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
3、代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)。
4、 代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日?qǐng)?bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
5、 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（三）通知
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30天，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的至少一種全國(guó)性信息披露報(bào)刊上公告通知。基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
（2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)利登記日；
（4）代理投票授權(quán)委托書(shū)送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話(huà)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)的寄交的截止時(shí)間和收取方式。
（四）會(huì)議的召開(kāi)方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式或通訊開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。
會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書(shū)委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
(1) 親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、本《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定；
(2) 經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%（不含50%）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
(1) 基金管理人按本《基金合同》規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
(2) 基金管理人在基金托管人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；
(3) 本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)利登記日基金總份額的50%（不含50%）；
(4) 直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、本《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定；
(5) 會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決；表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為無(wú)效表決。
3、如果開(kāi)會(huì)條件達(dá)不到上述現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)或通訊開(kāi)會(huì)的條件，則對(duì)同一議題可履行再次開(kāi)會(huì)的程序，再次開(kāi)會(huì)日期的提前通知期限為10天，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)發(fā)生變化。
4、屬于以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須同時(shí)符合以下條件：
(1) 親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、本《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定；
(2) 經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對(duì)應(yīng)的基金份額不小于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%（不含50%）。
5、屬于以通訊開(kāi)會(huì)的方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須同時(shí)符合以下條件：
(1) 基金管理人按本《基金合同》規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
(2) 基金管理人在基金托管人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；
(3) 本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50%（不含50%）；
(4) 直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、本《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定；
(5) 會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改《基金合同》、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（不含10%）以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日前15天提交召集人。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)日10天前公告。否則，會(huì)議的召開(kāi)日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日10天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
(1) 關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
(2) 程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
(3) 單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（ 不含10%）以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，需由單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20%（不含20%）以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
2、議事程序
(1) 現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（不含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
(2) 通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
1、基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
(1) 一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（不含50%）通過(guò)方為有效；除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
(2) 特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（不含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同以特別決議通過(guò)方為有效。
3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
4、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決。
5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表決。
6、基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
(1) 如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
(2) 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
(3) 如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
(4) 計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)按照投資基金法有關(guān)規(guī)定表決通過(guò)的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起五日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案。
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無(wú)異議意見(jiàn)之日起生效。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有法律約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。
基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序
（一）基金管理人和基金托管人的更換條件
1、基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，須更換基金管理人：
（1）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
（2）基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金份額持有人利益；
（3）根據(jù)本《基金合同》，經(jīng)基金份額持有人大會(huì)特別決議通過(guò)的；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)；
（5）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責(zé)。
2、基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，須更換基金托管人：
（1）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
（2）基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金份額持有人利益；
（3）根據(jù)本《基金合同》，經(jīng)基金份額持有人大會(huì)特別決議通過(guò)的；
（4）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)。
（5）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責(zé)。
（二）基金管理人和基金托管人的更換程序
1、基金管理人的更換程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換基金管理人形成特別決議。
（3）批準(zhǔn)：新任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方可退任。
（4）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定且沒(méi)有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10%以上基金份額的并且出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決議。
（5）交接：原基金管理人應(yīng)做出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并向新任基金管理人辦理基金事務(wù)的移交手續(xù)；新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值。
（6）基金名稱(chēng)變更：基金管理人更換后，如果更換后的基金管理人要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱(chēng)中與原基金管理人有關(guān)的名稱(chēng)或商號(hào)字樣。
2、基金托管人的更換程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名。
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換基金托管人形成特別決議。
（3）批準(zhǔn)：新任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方可退任。
（4）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定，且沒(méi)有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10%以上基金份額的并且出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決議。
（5）交接：原基金托管人應(yīng)做出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并與新任基金托管人進(jìn)行基金資產(chǎn)移交手續(xù)；新任基金托管人與基金管理人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值。
十、基金的基本情況
（一）基金名稱(chēng)：天同保本增值開(kāi)放式證券投資基金。
（二）基金類(lèi)型：契約型開(kāi)放式。
（三）基金投資者范圍：中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金的除外）及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。
（四）基金投資目標(biāo)：本基金在確保保本周期到期時(shí)本金安全的基礎(chǔ)上，在精確控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
（五）保本：投資本基金可控制本金損失的風(fēng)險(xiǎn)?；鸱蓊~持有人在認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)并持有到期，如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額高于或等于其投資金額，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者；如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償。但基金份額持有人未持有到期而贖回的，該贖回部分不適用本條款。
（六）保證：指保證人提供的不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任保證，保證范圍為持有人持有到期時(shí)可贖回金額加上保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額低于投資金額的差額，保證期限為基金保本周期到期日起六個(gè)月止。
（七）基金保本周期：自基金成立之日第一個(gè)保本周期為三年，即自本基金成立之日起至三年對(duì)應(yīng)日止。
（八）存續(xù)期限：不定期。
（九）基金份額面值：每份基金份額面值為人民幣1.00元。
十一、基金的認(rèn)購(gòu)安排
任何與基金份額發(fā)行有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。
（一）設(shè)立募集期限
自《招募說(shuō)明書(shū)》公告之日起到基金成立日止，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。但在認(rèn)購(gòu)期間募集資金達(dá)到募集規(guī)模上限時(shí)，基金管理人將不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，對(duì)于已提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)將全部予以確認(rèn)。
（二）發(fā)行對(duì)象
本基金的發(fā)行對(duì)象為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。
（三）發(fā)行方式
本基金通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售。
（四）設(shè)立募集規(guī)模
本基金的募集規(guī)模上限為120億元人民幣，在認(rèn)購(gòu)期間募集資金達(dá)到募集規(guī)模上限時(shí)，基金管理人將不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，對(duì)于已提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)將全部予以確認(rèn)。
（五）投資者認(rèn)購(gòu)原則
1.投資者認(rèn)購(gòu)前，需按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購(gòu)的資金；
2.設(shè)立募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額；
3.代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶(hù)首次最低認(rèn)購(gòu)金額為1,000元人民幣，追加認(rèn)購(gòu)每次最低1000元人民幣；直銷(xiāo)中心每個(gè)基金賬戶(hù)首次最低認(rèn)購(gòu)金額為10萬(wàn)元人民幣，追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為1萬(wàn)元人民幣；
4.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)受理完成后，投資者不得撤銷(xiāo)。
（六）認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等設(shè)立募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
（七）認(rèn)購(gòu)份數(shù)的計(jì)算
本基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。本基金采用外扣法（指在凈交易金額之外加收費(fèi)用）計(jì)算方法如下：
（1）凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)
（2）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
（3）認(rèn)購(gòu)份額＝(凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以人民幣元為單位，以四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后二位；認(rèn)購(gòu)份額以四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位。
例：某投資者投資10,000元認(rèn)購(gòu)本基金，如果認(rèn)購(gòu)期內(nèi)認(rèn)購(gòu)資金獲得的利息為10元，則其可得到的基金份額計(jì)算如下：
凈認(rèn)購(gòu)金額=10,000/1.01=9,900.99元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=10,000-9,900.99=99.01元
認(rèn)購(gòu)份額=9,900.99/1.00＋10/1.00=9,910.99份
即投資者投資10,000元認(rèn)購(gòu)本基金，加上認(rèn)購(gòu)資金在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)獲得的利息，可得到9,910.99份基金份額。
保本投資金額：如果持有到期，即自本基金成立之日起至三年對(duì)應(yīng)日止，相應(yīng)的保本投資金額為：10,000元+10元=10,010元。在保本期內(nèi)贖回的部分，不屬于保本范圍。
例如一：期間贖回1000份，到期保本金額等于10010/9910.99*（9910.99-1000）=9000.01（元）；
例如二：期間按10份基金份額分紅1.00元，之后投資人又贖回1000份，到期保本金額等于10010/9910.99*（9910.99-1000）-（9910.99-1000）*1.00/10=9000.01-891.10=8108.91（元）。
（八）基金認(rèn)購(gòu)的規(guī)定
關(guān)于本基金認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定由基金管理人在招募說(shuō)明書(shū)或基金份額發(fā)售公告中規(guī)定。
（九）首次募集期間認(rèn)購(gòu)資金利息的處理方式
募集期間各投資人認(rèn)購(gòu)資金產(chǎn)生的利息在本基金募集期結(jié)束時(shí)折合成基金份額，歸各投資人所有，其中利息以基金注冊(cè)登記人的記錄為準(zhǔn)。
十二、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
基金設(shè)立募集期限屆滿(mǎn)，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：
1、基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；
2、基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起三個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。
基金成立前，投資人的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得動(dòng)用。設(shè)立募集期內(nèi)有效認(rèn)購(gòu)資金產(chǎn)生的利息在基金成立后折成投資者認(rèn)購(gòu)的基金份額，歸投資者所有。
（二）基金設(shè)立失敗
1、設(shè)立募集期滿(mǎn)，未達(dá)到基金成立條件，或設(shè)立募集期內(nèi)發(fā)生使基金無(wú)法設(shè)立的不可抗力，則基金設(shè)立失敗，不得成立。
2、本基金不能成立時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金加計(jì)同期銀行活期存款利息在設(shè)立募集期結(jié)束后30天內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
本基金成立后的存續(xù)期間內(nèi)，有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人有權(quán)宣布本基金終止，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。法律法規(guī)另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
十三、基金的申購(gòu)與贖回
（一）基金投資者范圍
本基金的投資者范圍為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。
（二）申購(gòu)與贖回辦理的場(chǎng)所
本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷(xiāo)售代理人。
投資者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)與贖回。
（三）申購(gòu)與贖回辦理的時(shí)間
1.開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
本基金為投資者辦理申購(gòu)與贖回等基金業(yè)務(wù)的時(shí)間即開(kāi)放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時(shí)間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為交易日上午：9:30-11:30，下午1:00-3:00。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
2.申購(gòu)的開(kāi)始時(shí)間
在本基金的保本周期內(nèi)，一般不接受申購(gòu)申請(qǐng)。特殊情況經(jīng)基金管理人與基金擔(dān)保人協(xié)商并報(bào)監(jiān)管部門(mén)備案后可接受申購(gòu)申請(qǐng)。具體規(guī)則由基金管理人于開(kāi)放申購(gòu)前三個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上予以公告。
3.贖回的開(kāi)始時(shí)間
本基金的贖回從基金成立后三個(gè)月內(nèi)開(kāi)始辦理。在確定了基金開(kāi)始開(kāi)放贖回的時(shí)間后，由基金管理人最遲在開(kāi)放前的三個(gè)工作日予以公告。
本基金的贖回開(kāi)放日為證券交易所交易日，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為證券交易所交易時(shí)間。除非巨額贖回，贖回一般不受限制。
基金管理人可以調(diào)整本基金的開(kāi)放時(shí)間和開(kāi)放次數(shù)，由基金管理人在調(diào)整前的三個(gè)工作日予以公告。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人未持有到期而贖回的基金份額不適用保本條款。
（四）申購(gòu)與贖回的原則
1.“未知價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2．本基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3．當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以前撤銷(xiāo)；
4．基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，對(duì)該持有人賬戶(hù)在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回；
5．基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則?；鸸芾砣俗钸t須于新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告。
（五）申購(gòu)與贖回的程序
1.申購(gòu)與贖回的申請(qǐng)方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷(xiāo)售代理人規(guī)定，在開(kāi)放日的交易時(shí)間段內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)，并辦理有關(guān)手續(xù)。投資者申購(gòu)本基金，須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金?；鸱蓊~持有人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)必須有足夠的基金份額余額。否則所提交的申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)無(wú)效而不予成交。
2.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在基金申購(gòu)、贖回的交易時(shí)間段內(nèi)收到申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T日），并在T＋1工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T＋2工作日及之后到其提出申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢(xún)；T日申購(gòu)成功的基金份額T＋2日后可以贖回。
3.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，基金管理人或基金管理人指定的代理人將投資者已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資者。
基金份額持有人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)在不超過(guò)T＋7個(gè)工作日之內(nèi)劃往贖回人指定的銀行賬戶(hù)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
（六）贖回的數(shù)額限制
1、基金份額持有人在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于500份基金份額，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))保留的基金份額余額不足500份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。
2、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)以上限制進(jìn)行調(diào)整并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，最遲在調(diào)整生效前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
3、贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額資產(chǎn)凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
（七）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
1.申購(gòu)份額的計(jì)算
本基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。本基金采用外扣法（指在凈交易金額之外加收費(fèi)用）計(jì)算方法如下：
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)
申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/ T日基金份額凈值
2.基金贖回金額的計(jì)算
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，
贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回總額－贖回費(fèi)用
3. T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
4.本基金的贖回費(fèi)用由贖回人承擔(dān)，基金贖回費(fèi)在扣除贖回代理費(fèi)和注冊(cè)登記費(fèi)后，剩余部分全部進(jìn)基金資產(chǎn)，歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)比例不得低于贖回費(fèi)總額的百分之五十。
5. 本基金實(shí)際執(zhí)行費(fèi)率在上述范圍內(nèi)由基金管理人決定，并在招募說(shuō)明書(shū)或更新招募說(shuō)明書(shū)中進(jìn)行公告?；鸸芾砣苏J(rèn)為需要調(diào)整費(fèi)率時(shí)，如果沒(méi)有超過(guò)上述費(fèi)率限額，基金管理人可自行調(diào)整，并最遲將于新的費(fèi)率開(kāi)始實(shí)施前三個(gè)工作日至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上予以公告。如超過(guò)這一限額調(diào)整費(fèi)率，則須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)。
（八）申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記
基金投資者提出的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束前可以撤銷(xiāo)，交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷(xiāo)。
1、投資者申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1工作日為投資者辦理增加權(quán)益的注冊(cè)登記手續(xù)，投資者自T+2工作日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1工作日為投資者辦理扣除權(quán)益的注冊(cè)登記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)及技術(shù)條件允許的情況下，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前三個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上予以公告。
（九）到期贖回的情形及處理方式
1、到期贖回的認(rèn)定
基金份額持有人在保本周期到期日前基金管理人規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提出贖回申請(qǐng)的行為為到期贖回。
2、到期贖回的處理方式
（1）投資本基金可控制本金損失的風(fēng)險(xiǎn)?；鸱蓊~持有人在認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)并持有到期，如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額高于或等于其投資金額，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者。
（2）如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償。但基金份額持有人未持有到期而贖回的，贖回部分不適用本條款。
（3）基金份額持有人在保本周期到期日前基金管理人規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提出選擇由本基金轉(zhuǎn)換到管理人管理的其他基金或轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種同樣適用保本條款。
（十）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
在本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金份額凈贖回申請(qǐng)（凈贖回申請(qǐng)＝贖回申請(qǐng)份額總數(shù)＋基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)－申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)－基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總數(shù)）超過(guò)上一日基金份額總份數(shù)的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，按單個(gè)賬戶(hù)贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個(gè)工作日辦理。轉(zhuǎn)入第二個(gè)工作日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)并以該開(kāi)放日的基金份額資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額，依此類(lèi)推，直到全部贖回為止。
投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。
（3）巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并部分延期支付時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并在3個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)指定媒體、基金管理人的公司網(wǎng)站或銷(xiāo)售代理人的網(wǎng)點(diǎn)刊登公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。
（4）本基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回或在一段時(shí)間內(nèi)三次以上發(fā)生巨額贖回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。
（十一）暫停或拒絕接受申購(gòu)、暫停接受贖回的情形及處理
1、除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市；
（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)
產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（4）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形；
（5）本基金合同載明的事項(xiàng)；
（6）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購(gòu)申請(qǐng)可能影響到其他基金份額持有人利益時(shí)，可拒絕或部分拒絕該筆申購(gòu)申請(qǐng)；
發(fā)生上述第（1）到第（4）項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上刊登暫停公告。暫停期間，每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)時(shí)，基金管理人應(yīng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)公告及最近一個(gè)工作日單位基金份額資產(chǎn)凈值。
被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將全額退劃給投資者。
基金管理人拒絕或暫停接受申購(gòu)的方式包括：
（1）拒絕接受、暫停接受某筆或某數(shù)筆申購(gòu)申請(qǐng)；
（2）拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的全部申購(gòu)申請(qǐng)；
（3）按比例拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的申購(gòu)申請(qǐng)。
2、除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市導(dǎo)致無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金凈值；
（3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
（4）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能足額支付時(shí)，將按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分根據(jù)基金管理人制定的原則在后續(xù)開(kāi)放日予以?xún)陡叮⒁栽摴ぷ魅债?dāng)日的單位基金份額資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。投資者也可在申請(qǐng)贖回時(shí)選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。
3、其他暫停申購(gòu)和贖回的情形及處理方式
發(fā)生基金合同或招募說(shuō)明書(shū)中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
基金暫停申購(gòu)、贖回，基金管理人應(yīng)立即在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上刊登暫停公告。暫停期間結(jié)束基金重新開(kāi)放時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的單位基金份額資產(chǎn)凈值。
（十二）重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、如果發(fā)生暫停的時(shí)間為1天，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并公布最近一個(gè)工作日的單位基金份額資產(chǎn)凈值。
2、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前1個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告， 并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)工作日的單位基金份額資產(chǎn)凈值。
3、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過(guò)兩個(gè)月時(shí)，可對(duì)重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)工作日的單位基金份額資產(chǎn)凈值。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告。
十四、基金的非交易過(guò)戶(hù)與轉(zhuǎn)托管
（一） 非交易過(guò)戶(hù)
非交易過(guò)戶(hù)是指由于司法強(qiáng)制執(zhí)行、繼承、捐贈(zèng)等原因，基金注冊(cè)登記人將某一基金賬戶(hù)的基金份額全部或部分直接劃轉(zhuǎn)至另一賬戶(hù)。
1、繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人或受遺贈(zèng)人繼承。
2、捐贈(zèng)僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或其他具有社會(huì)公益性質(zhì)的社會(huì)團(tuán)體。
3、司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效的法律文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制執(zhí)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。
辦理非交易過(guò)戶(hù)時(shí)，必須按基金注冊(cè)登記人的要求提供相關(guān)資料，到基金注冊(cè)登記人或基金注冊(cè)登記人指定的網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理。
符合條件的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起，五個(gè)工作日內(nèi)辦理；申請(qǐng)人按基金注冊(cè)登記人規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過(guò)戶(hù)費(fèi)用。
（二）轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管。
十五、基金資產(chǎn)的托管
本基金資產(chǎn)由基金托管人依法持有并保管。基金管理人應(yīng)與基金托管人按照法律法規(guī)、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定訂立《天同保本增值開(kāi)放式證券投資基金托管協(xié)議》，以明確基金管理人與基金托管人之間在基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
十六、基金的銷(xiāo)售
本基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)指接受投資者申請(qǐng)為其辦理的本基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)。
本基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)由基金管理人及基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和銷(xiāo)售代理人之間在基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
十七、基金的注冊(cè)登記
本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶(hù)管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。
本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在投資人基金賬戶(hù)管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)享有如下權(quán)利：
1、取得注冊(cè)登記費(fèi)；
2、保管基金份額持有人開(kāi)戶(hù)資料、交易資料、基金份額持有人名冊(cè)等；
3、法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)如下義務(wù):
1、配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；
2、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；
3、接受基金管理人的監(jiān)督；
4、保持基金份額持有人名冊(cè)及相關(guān)的申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；
5、對(duì)基金份額持有人的基金賬戶(hù)信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)投資者或基金或其他任何方帶來(lái)的損失，須以其自身財(cái)產(chǎn)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形除外；
6、按本基金合同及招募說(shuō)明書(shū)、更新招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定為投資人辦理非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)、提供其他必要的服務(wù)；
7、如因注冊(cè)登記人的過(guò)錯(cuò)而造成持有人損失的，該損失的賠償責(zé)任應(yīng)該由注冊(cè)登記人承擔(dān)；
8、法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
十八、保本
（一）保本
投資本基金可控制本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。
1、基金份額持有人在認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)并持有到期，如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額高于或等于其投資金額，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者。
2、如基金份額持有人持有到期，可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償；基金管理人應(yīng)當(dāng)代表基金份額持有人要求基金保證人履行保證擔(dān)保義務(wù)。但基金份額持有人未持有到期而贖回的，贖回部分不適用本條款。
（二）適用保本條款的情形
1、基金份額持有人在認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)并持有到期的基金份額。
2、持有到期后，基金份額持有人無(wú)論選擇：
（1）基金贖回
（2）從本基金轉(zhuǎn)換到管理人管理的其他基金
（3）轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種
其在認(rèn)購(gòu)期的投資金額都同樣適用保本條款。
（三）不適用保本條款的情形
1、基金份額持有人在認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)而在基金保本周期到期前贖回的份額。
2、基金份額持有人在認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)而在基金保本周期到期前進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的份額。
3、基金份額持有人在保本周期內(nèi)申購(gòu)且管理人申明不保本的基金份額。
4、由于不可抗力的原因?qū)е卤净鹜顿Y虧損或?qū)е卤ＷC人無(wú)法履行保證義務(wù)。
5、本基金在保本周期內(nèi)終止。
6、本基金在保本周期內(nèi)更換基金管理人且保證人不同意為繼任管理人承擔(dān)保證義務(wù)。
十九、保證
（一）為確保履行保本條款，保障持有人利益，本基金由國(guó)家開(kāi)發(fā)投資公司提供保證擔(dān)保。
（二）保證人出具《天同保本增值證券投資基金擔(dān)保函》，全文詳見(jiàn)本基金基金合同附件，持有人購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為視為同意該擔(dān)保函的約定，保證的性質(zhì)為不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任保證；保證范圍為持有人持有到期時(shí)可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于投資金額的差額；保證期限為基金保本周期到期日起六個(gè)月止?！短焱１驹鲋底C券投資基金擔(dān)保函》應(yīng)當(dāng)與本基金招募說(shuō)明書(shū)一起在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體予以公告。
（三）保本周期內(nèi)，保證人出現(xiàn)足以影響其保證能力的情形的，應(yīng)在該情形發(fā)生之日起三個(gè)工作日內(nèi)通知基金管理人以及托管人?；鸸芾砣嗽诮拥酵ㄖ掌鹑齻€(gè)工作日內(nèi)應(yīng)將上述情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并提出處理辦法，并在接到通知之日起五個(gè)工作日內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露報(bào)刊上公告上述情形及具體處理方法。保證人應(yīng)當(dāng)依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)的要求在基金的定期報(bào)告中發(fā)布其應(yīng)當(dāng)公開(kāi)的信息。當(dāng)確定保證人已喪失保證能力或宣告破產(chǎn)的情況下，基金管理人應(yīng)召集基金份額持有人大會(huì)。
（四）保本周期內(nèi)更換保證人必須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)，并且保證人的更換必須符合基金份額持有人的利益。更換保證人的，原保證人承擔(dān)的所有與本基金保證相關(guān)的權(quán)利義務(wù)由繼任的保證人承擔(dān)。
（五）保證人喪失保證能力或更換保證人情況下，在有關(guān)處理辦法落實(shí)或新的保證人接任之前，保證人應(yīng)繼續(xù)履行保證人責(zé)任；除上述兩種情況與《天同保本增值證券投資基金擔(dān)保函》規(guī)定的免責(zé)條款規(guī)定的情形外，保證人不得免除保證責(zé)任。
（六）基金保本周期到期后，基金管理人將為下一保本周期重新確定保證人。若基金管理人無(wú)法重新確定保證人，則從保本周期到期日后本基金將不再提供保證，并提交基金份額持有人大會(huì)表決，若持有人大會(huì)不同意取消保證或修改基金合同后形成新的基金品種，則基金管理人將依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的程序宣布本基金終止。
（七）保證費(fèi)用由基金管理人按基金凈資產(chǎn)額0.4%的年費(fèi)率從基金管理費(fèi)收入中列支。
二十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金在確保保本周期到期時(shí)本金安全的基礎(chǔ)上，在精確控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，主要包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行、上市的股票、債券以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的允許基金投資的其他金融工具。
本基金的投資對(duì)象主要分為兩類(lèi)：保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。現(xiàn)階段，保本資產(chǎn)主要為與保本周期匹配的債券，包括國(guó)債、高信用等級(jí)的金融債與企業(yè)債、央行票據(jù)以及回購(gòu)；風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)主要是股票和可轉(zhuǎn)債。此外，基金管理人將在法律法規(guī)的約束下適當(dāng)參與包括新股(IPO或增發(fā))、新債申購(gòu)等在內(nèi)的低風(fēng)險(xiǎn)投資，以在不增加額外風(fēng)險(xiǎn)的前提下提高收益水平。
（三）投資理念
本基金在精確控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，注重?cái)?shù)量分析和穩(wěn)健投資，尋求本金安全基礎(chǔ)上的低風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)定收益。
（四）比較基準(zhǔn)
以與保本周期同期限的３年期銀行定期存款稅后收益率作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
（五）組合保險(xiǎn)策略
本基金采用CPPI與TIPP相結(jié)合的動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合保險(xiǎn)策略。
CPPI和TIPP均為國(guó)際通行的投資組合保險(xiǎn)策略。CPPI（固定比例投資組合保險(xiǎn)策略）的運(yùn)作架構(gòu)為：首先根據(jù)投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值（本基金的最低保本值為投資本金的100%）和合理的折現(xiàn)率計(jì)算當(dāng)前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)的數(shù)量，即投資組合的保本底線(xiàn)；然后，計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)保本底線(xiàn)的數(shù)額，該數(shù)值等于彈性緩沖區(qū)；最后，將相當(dāng)于彈性緩沖區(qū)特定乘數(shù)的資金規(guī)模投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)（如股票、可轉(zhuǎn)債）以謀求本基金高于最低目標(biāo)價(jià)值的收益；其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)，以在期末實(shí)現(xiàn)最低目標(biāo)價(jià)值。TIPP（時(shí)間不變性投資組合保險(xiǎn)策略）的運(yùn)作架構(gòu)大致與CPPI相同，唯一不同的是保本值的調(diào)整。在投資組合的運(yùn)作過(guò)程中，CPPI策略維持其期初設(shè)定的保本值水平，而TIPP策略將新的資產(chǎn)凈值乘以保本系數(shù)和原保本值進(jìn)行比較，取較大者為最新的保本值。當(dāng)投資組合的總值上漲時(shí)，保本值也會(huì)跟著調(diào)高，而當(dāng)投資組合總值下跌時(shí)，保本值保持原有水平。
考慮到國(guó)內(nèi)股市的波動(dòng)性，本基金在投資策略上采用CPPI與TIPP策略相結(jié)合的組合保險(xiǎn)策略，將在動(dòng)態(tài)判斷和評(píng)估市場(chǎng)趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)估值水平等因素的基礎(chǔ)上，靈活交替使用CPPI和 TIPP策略，在基金資產(chǎn)凈值上漲的前提下逐步提升保本周期期末最低保證額度的目標(biāo)水平，謀求基金資產(chǎn)本金安全和適度增值的最佳平衡。
采用CPPI和 TIPP策略管理的保本基金在投資運(yùn)作過(guò)程中的關(guān)鍵點(diǎn)在于放大倍數(shù)的確定與維持。在本基金的投資中，本基金管理人將在參照保本基金歷史模擬適度倍數(shù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合基金保本運(yùn)作的安全與增值要求，根據(jù)市場(chǎng)的中長(zhǎng)期態(tài)勢(shì)，適度確定彈性緩沖區(qū)中長(zhǎng)期的放大倍數(shù)，尋求基金資產(chǎn)本金安全和穩(wěn)定增值的平衡。此外，根據(jù)CPPI和 TIPP策略，必須根據(jù)市場(chǎng)的波動(dòng)動(dòng)態(tài)調(diào)整保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例以維持彈性緩沖區(qū)放大倍數(shù)在一定時(shí)間內(nèi)的恒定，才能確保保本周期到期時(shí)基金的本金安全。而過(guò)于頻繁地進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整將給基金帶來(lái)高昂的交易費(fèi)用，進(jìn)而影響到基金的本金安全運(yùn)作。因此，在本基金的實(shí)際投資中，為維持放大倍數(shù)的恒定，基金管理人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例進(jìn)行定期調(diào)整；定期調(diào)整主要依據(jù)濾波調(diào)整法則，在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合市值上漲或下跌達(dá)到一定比例時(shí)進(jìn)行調(diào)整。同時(shí)管理人還將根據(jù)這種調(diào)整可能造成的交易費(fèi)用與沖擊成本，進(jìn)行綜合分析確定最佳的調(diào)整時(shí)點(diǎn)，以降低交易費(fèi)用。
（六）組合管理
1. 資產(chǎn)配置
在資產(chǎn)配置層面，本基金主要根據(jù)《基金合同》的規(guī)定和CPPI、TIPP相結(jié)合的組合保險(xiǎn)策略確定保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的配比。目前，保本資產(chǎn)主要是與保本周期相匹配的債券，包括國(guó)債、高信用等級(jí)的企業(yè)債與金融債、央行票據(jù)及回購(gòu)等；風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)主要是股票和可轉(zhuǎn)債。
為確保本基金的安全運(yùn)作，第一個(gè)保本周期內(nèi)，保本資產(chǎn)投資在資產(chǎn)配置中的比例不低于60%；風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不超過(guò)基金凈資產(chǎn)的20%。本基金管理人應(yīng)在基金成立日起6個(gè)月內(nèi)完成建倉(cāng)；本基金投資運(yùn)作應(yīng)符合本基金合同的規(guī)定。
2. 保本資產(chǎn)組合管理
本基金的保本資產(chǎn)主要為與保本周期相匹配的高信用等級(jí)債券。為確?；鸬谋窘鸢踩?，本基金的保本資產(chǎn)投資優(yōu)先考慮剩余期限和保本周期期限的匹配，并注重最大化降低信用風(fēng)險(xiǎn)，在良好控制利率風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為投資者獲取穩(wěn)定的收益。
本基金的保本資產(chǎn)投資策略主要包括以下幾方面：
(1)基本持有剩余期限與保本周期相匹配的債券，主要按買(mǎi)入并持有方式操作以保證組合收益的穩(wěn)定性，有效規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)，形成本基金的保本資產(chǎn)。
(2)綜合考慮收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性，對(duì)與保本周期匹配的債券進(jìn)行主動(dòng)性的品種選擇，主要根據(jù)基于久期、凸性和信用品質(zhì)的債券定價(jià)模型選擇債券進(jìn)行投資，以爭(zhēng)取獲得適當(dāng)?shù)某~收益，提高整體組合收益率。
(3)在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，適度持有一定比例的短期債券（剩余期限小于保本周期期限），充分考慮保本組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)約束，以滿(mǎn)足基金的正?，F(xiàn)金流需要。
3. 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合管理
（1）股票和可轉(zhuǎn)債的配比
本基金風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)主要指股票和可轉(zhuǎn)債。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的配比主要是確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中股票和可轉(zhuǎn)債的比例并結(jié)合市場(chǎng)趨勢(shì)的變化進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。在實(shí)際運(yùn)作過(guò)程中，本基金將對(duì)各類(lèi)別的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和動(dòng)態(tài)調(diào)整，在嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金投資的穩(wěn)定增值。
（2）股票組合的投資管理
本基金風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的股票投資以滬深市場(chǎng)中的公共基礎(chǔ)設(shè)施類(lèi)上市公司為主要投資范圍，包括：水、電、氣的生產(chǎn)與供應(yīng)、污水處理、環(huán)境保護(hù)、收費(fèi)公路、橋梁、城市公共衛(wèi)生和公共交通、機(jī)場(chǎng)、港口、鐵路、航空、電訊運(yùn)營(yíng)商、有線(xiàn)電視網(wǎng)絡(luò)及其他具有公共物品或準(zhǔn)公共物品供給特性和自然壟斷特征行業(yè)內(nèi)的上市公司。公共基礎(chǔ)設(shè)施類(lèi)股票不僅收益穩(wěn)定，現(xiàn)金流量充足，而且分紅收益高，現(xiàn)階段具有可預(yù)期的高成長(zhǎng)性。此外，本基金將積極參與一級(jí)市場(chǎng)股票投資（包括IPO、增發(fā)），以在不增加額外風(fēng)險(xiǎn)的情況下提高收益水平。
本基金通過(guò)研究員和基金經(jīng)理的調(diào)研和分析，采用行業(yè)評(píng)級(jí)系統(tǒng)IRS和個(gè)股優(yōu)選系統(tǒng)SSM對(duì)各子行業(yè)和上市公司進(jìn)行分析和評(píng)估。本基金在個(gè)股優(yōu)選時(shí)兼顧價(jià)值、成長(zhǎng)屬性，個(gè)股優(yōu)選系統(tǒng)SSM利用價(jià)值核心成長(zhǎng)VCG模型對(duì)個(gè)股的價(jià)值、成長(zhǎng)特征進(jìn)行排序，根據(jù)市場(chǎng)狀況配置相應(yīng)指標(biāo)權(quán)重，找出各子行業(yè)中的高質(zhì)量?jī)r(jià)值型公司和高質(zhì)量成長(zhǎng)型公司構(gòu)建股票組合。
（3）可轉(zhuǎn)債組合的投資管理
在可轉(zhuǎn)換債券投資過(guò)程中，在認(rèn)真研究并綜合考慮其基礎(chǔ)股票的基本面、轉(zhuǎn)債條款和市場(chǎng)面三方面因素的前提下，通過(guò)轉(zhuǎn)換套利、溢折價(jià)管理、一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、純債券價(jià)值及期權(quán)價(jià)值管理提高收益。
此外，本基金將積極參與一級(jí)市場(chǎng)招標(biāo)，以獲取一、二級(jí)市場(chǎng)間的差價(jià)。
（七）投資程序
1、投資決策依據(jù)
國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定；
國(guó)內(nèi)外宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策、利率走勢(shì)；
股票市場(chǎng)走勢(shì)、行業(yè)分析和上市（包括擬上市、發(fā)債）公司基本面研究。
2、投資決策程序
本基金采用投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。
投資決策委員會(huì)提出基金投資策略和投資方案的研究需求。
研究發(fā)展部根據(jù)投資決策委員會(huì)的研究需求，根據(jù)國(guó)家政策、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、利率和通貨膨脹預(yù)期、基金合同的規(guī)定以及行業(yè)、公司分析，提出資產(chǎn)配置、債券投資預(yù)案。
金融工程部驗(yàn)證分析投資預(yù)案，并通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算后提出可行性結(jié)論，報(bào)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)。
投資決策委員會(huì)決議通過(guò)研究發(fā)展部、金融工程部的投資預(yù)案，確定本基金總體投資計(jì)劃和投資原則。
基金經(jīng)理小組根據(jù)總體投資計(jì)劃和投資原則，在研究發(fā)展部的資產(chǎn)配置方案、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、投資策略等分析報(bào)告基礎(chǔ)上，制定投資組合方案，做出具體的投資操作。
稽核部和金融工程部負(fù)責(zé)監(jiān)督基金經(jīng)理小組投資方案的執(zhí)行情況，并進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)管理?；瞬控?fù)責(zé)核查基金的操作是否符合《基金合同》和有關(guān)基金投資的法律規(guī)定；風(fēng)險(xiǎn)控制組負(fù)責(zé)審核風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。
（八）建倉(cāng)期
本基金建倉(cāng)時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月，建倉(cāng)完畢后本基金投資組合比例達(dá)到本基金合同相關(guān)規(guī)定。
（九）投資組合比例限制
1、本基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的80%；
2、本基金持有一家公司的股票，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；當(dāng)該比率高于10%時(shí)，本基金將減持該股票；在法律允許豁免的條件下，本基金保持原持有比例；
3、本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
4、保本資產(chǎn)不低于基金凈資產(chǎn)的60%，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不超過(guò)基金凈資產(chǎn)的20%；
5、法律法規(guī)規(guī)定的其他限制。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)上述比例另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在本基金成立六個(gè)月內(nèi)，應(yīng)達(dá)到上述比例限制。由于基金規(guī)?；蚴袌?chǎng)的變化導(dǎo)致投資組合超過(guò)上述約定的比例的情況不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在合理期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。
（十）禁止行為
1、本基金不得買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；
2、本基金不得將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保；
3、本基金不得從事證券信用交易；
4、本基金不得進(jìn)行房地產(chǎn)投資；
5、本基金不得從事可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
6、本基金不得從事法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。
（十一）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則
1、不謀求對(duì)所投資企業(yè)的控股或者進(jìn)行直接管理；
2、所有參與均在合法合規(guī)的前提下維護(hù)基金投資人利益并謀求基金資產(chǎn)的保值和增值。
二十一、基金的融資
本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
二十二、基金資產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值
本基金基金資產(chǎn)總值包括基金所擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值總和。
本基金基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
（二）基金資產(chǎn)的保管及處分
本基金資產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的資產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云渥杂匈Y產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金資產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。除依法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。
（三）基金資產(chǎn)的賬戶(hù)
本基金根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件開(kāi)立基金專(zhuān)用銀行存款賬戶(hù)以及證券賬戶(hù)，與基金管理人和基金托管人自有的資產(chǎn)賬戶(hù)以及其他基金資產(chǎn)賬戶(hù)獨(dú)立。
二十三、基金資產(chǎn)估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)的估值目的是客觀(guān)、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，并為基金份額的申購(gòu)與贖回提供計(jì)價(jià)依據(jù)。
（二）估值日
本基金成立后，每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
（三）估值對(duì)象
運(yùn)用基金資產(chǎn)所購(gòu)買(mǎi)的一切有價(jià)證券。
（四）估值方法
1、上？？股票以估值日證券交易所掛牌的市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)估值；該日無(wú)交易的，以最近交易日收盤(pán)價(jià)計(jì)算；
2、未上？？的股票分兩種情況處理：配股和增發(fā)新股，按估值日證券交易所掛牌的同一股票的市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)估值；首次公開(kāi)發(fā)行的股票，按成本估值；
3、配股權(quán)證，從配股除權(quán)日到配股確認(rèn)日止，按市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)高于配股價(jià)的差額估值；
4、上市債券以不含息價(jià)格計(jì)價(jià)，按估值日證券交易所掛牌的市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)計(jì)算后的凈價(jià)估值；該日無(wú)交易的，以最近交易日凈價(jià)估值，并按債券面值與票面利率在債券持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；
5、未上？？債券以不含息價(jià)格計(jì)價(jià)，按成本估值，并按債券面值與票面利率在債券持有期間內(nèi)計(jì)提利息；
6、銀行間債券以成本計(jì)價(jià)，在債券持有期逐日計(jì)提利息；
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法對(duì)基金進(jìn)行估值不能客觀(guān)反映其公允價(jià)值，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值；
8、如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
（五）估值程序
基金管理人完成基金資產(chǎn)凈值的估值后，將估值結(jié)果以書(shū)面形式報(bào)給基金托管人，基金托管人按本《基金合同》所規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后簽字返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（六）暫停公告凈值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
（七）基金份額凈值的確認(rèn)及錯(cuò)誤的處理方式
1、基金管理人計(jì)算的基金份額資產(chǎn)凈值由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告。當(dāng)發(fā)生凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金投資者和基金造成損失的，由基金管理人對(duì)投資者或者基金支付賠償金。基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償。
（1）如采用估值方法前六項(xiàng)規(guī)定之方法進(jìn)行處理，若基金管理人凈值計(jì)算出錯(cuò)，基金托管人在復(fù)核過(guò)程中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，且造成投資人損失的，由雙方共同承擔(dān)賠償責(zé)任，其中基金管理人承擔(dān)70%，基金托管人承擔(dān)30%；
（2）如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額資產(chǎn)凈值的情形，以基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布。由此給基金投資者和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付；
（3）如基金管理人采用六項(xiàng)規(guī)定辦法外的方法確定一個(gè)價(jià)格進(jìn)行估值的情形下，若基金管理人凈值計(jì)算出錯(cuò)，基金托管人在復(fù)核過(guò)程中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，且造成投資人損失的，由雙方共同承擔(dān)賠償責(zé)任，其中基金管理人承擔(dān)70%，基金托管人承擔(dān)30%；
（4）如基金管理人采用六項(xiàng)辦法外的方法確定一個(gè)價(jià)格進(jìn)行估值的情形下，除上述（3）的情形外，若該價(jià)格有失公允且需賠償時(shí)，由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任；
（5）若被訴人為基金托管人，基金管理人應(yīng)當(dāng)為基金托管人提供估值方法合理性的說(shuō)明和支持。若基金托管人因此承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人有權(quán)按上述條款就基金管理人承擔(dān)責(zé)任的部分向基金管理人追索；若被訴人為基金管理人，基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金管理人提供必要的支持。若基金管理人因此承擔(dān)賠償責(zé)任，基金管理人有權(quán)按上述條款就基金托管人承擔(dān)責(zé)任的部分向基金托管人追索。
2、由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
3、法律法規(guī)或者監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
二十四、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、投資交易費(fèi)用；
4、基金信息披露費(fèi)用；
5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6、與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
7、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×1.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的基金托管費(fèi)
基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H=E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
3、上述（一）中3至7項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸪闪⒅暗穆蓭熧M(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用不得從基金資產(chǎn)中列支。
（四）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（五）稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
二十五、基金收益與分配
（一）收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)、銀行存款利息以及其他合法收入。
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用等項(xiàng)目后的余額。
（二）收益分配原則
1、持有人只能選擇現(xiàn)金分紅方式；
2、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
3、基金當(dāng)期收益先彌補(bǔ)上期虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配；
4、基金收益分配后每基金份額凈值不能低于面值；
5、如果基金當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則不進(jìn)行收益分配；
6、收益分配時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)；
7、基金收益分配比例按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；
8、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至少一次，至多分配四次，成立不滿(mǎn)3個(gè)月，收益可不分配；年度分配在基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)完成；
9、全年合計(jì)的基金收益分配比例不得低于本基金年度已實(shí)現(xiàn)凈收益的90%；
10、法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案中載明基金收益的范圍、基金凈收益、基金收益分配對(duì)象、分配原則、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式及有關(guān)手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。
（四）收益分配方案的確定與公告
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定，在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人公告。
二十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3、會(huì)計(jì)制度按國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
4、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
5、本基金會(huì)計(jì)責(zé)任人為基金管理人，基金管理人也可以委托具有證券從業(yè)資格的獨(dú)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任基金會(huì)計(jì)，但該會(huì)計(jì)師事務(wù)所不能同時(shí)從事本基金的審計(jì)業(yè)務(wù)。
（二）基金年度審計(jì)
1、本基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師等機(jī)構(gòu)對(duì)基金進(jìn)行年度審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或基金管理人）同意，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后可以更換。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所須在5個(gè)工作日內(nèi)公告。
二十七、基金的信息披露
（一） 披露原則
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi),將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介披露,并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
（二） 基金募集信息披露
1、基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前,將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告,并在披露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
4、基金合同生效后,基金管理人應(yīng)當(dāng)在每六個(gè)月結(jié)束之日起四十五日內(nèi),更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上,將更新后的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在公告的十五日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū),并就有關(guān)更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。
（三）定期報(bào)告
基金定期報(bào)告由基金管理人按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的有關(guān)證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式的相關(guān)文件的規(guī)定單獨(dú)編制，由基金托管人復(fù)核?；鸲ㄆ趫?bào)告,包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日的次日,通過(guò)網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介,披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
1、 基金年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起九十日內(nèi),編制完成基金年度報(bào)告,并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上,將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。
2、 基金半年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起六十日內(nèi),編制完成基金半年度報(bào)告,并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上,將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。。
3、 基金季度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi),編制完成基金季度報(bào)告,并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
基金合同生效不足兩個(gè)月的,基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。
（四） 臨時(shí)報(bào)告與公告
基金發(fā)生重大事件,有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū),予以公告,并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
前款所稱(chēng)重大事件,是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的下列事件:
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)；
2、提前終止基金合同；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
4、更換基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；
6、基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；
7、基金募集期延長(zhǎng);
8、基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
9、基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
11、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；
12、基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查；
13、基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰,基金托管人及其基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰；
14、重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；
15、基金收益分配事項(xiàng)；
16、管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
17、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
18、基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
19、變更基金銷(xiāo)售代理人；
20、更換基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)；
21、基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
22、基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率及其收費(fèi)方式發(fā)生變更；
23、基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
24、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)；
25、基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)后重新接受申購(gòu)、贖回；
26、基金份額上市交易；
27、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（五） 公開(kāi)澄清
在基金合同期限內(nèi),任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（六）信息披露文件的存放與查閱
招募說(shuō)明書(shū)公布后,應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金份額代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的住所，投資者可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。
基金定期報(bào)告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的住所，投資者可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。
二十八、保本周期到期
（一）保本周期到期的處理規(guī)則
1、本基金保本周期到期時(shí)，基金份額持有人可以選擇贖回、轉(zhuǎn)換到管理人管理的其他基金或轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的方式。
2、基金份額持有人可將其持有的所有份額選擇上述三種方式之一，也可以部分選擇贖回、基金間轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種。
3、無(wú)論持有人采取何種方式做出到期選擇，均無(wú)需支付交易費(fèi)用。即基金份額持有人不需支付贖回費(fèi)用、基金間轉(zhuǎn)換費(fèi)用和轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的申購(gòu)費(fèi)用。
4、如基金份額持有人沒(méi)有做出到期選擇，則基金管理人將默認(rèn)為持有人選擇了轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種。
（二）保本周期到期選擇的時(shí)間約定
1、本基金保本周期到期前一個(gè)月內(nèi)的前兩周，基金份額持有人需根據(jù)相關(guān)公告的方式提前做出到期選擇，其選擇將作為持有人的正式申請(qǐng)。并且申請(qǐng)一旦提交，更改的申請(qǐng)將不予接受。
2、本基金保本周期到期前兩周（包括到期日），基金管理人將不再接受持有人的選擇申請(qǐng)。
（三）保本周期到期的保本條款
1、基金份額持有人在認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)并持有到期的，無(wú)論選擇贖回、轉(zhuǎn)換到基金管理人管理的其他基金還是轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種都適用保本條款。
2、若投資者選擇贖回，而可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償。
3、若投資者選擇基金間轉(zhuǎn)換，而可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付，基金管理人將以投資金額（扣除已分紅款項(xiàng)）作為轉(zhuǎn)出金額。
4、若投資者選擇轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種，而可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付，基金管理人將以投資金額（扣除已分紅款項(xiàng)）作為轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的金額。
（四）保本周期到期的申購(gòu)規(guī)則
1、本基金保本周期到期前的具體申購(gòu)規(guī)則由基金管理人提前予以公告。
2、申購(gòu)款項(xiàng)不按當(dāng)日基金份額資產(chǎn)凈值轉(zhuǎn)換為基金份額，也不計(jì)入基金資產(chǎn)，而統(tǒng)一歸集在基金管理人指定的清算賬戶(hù)，并計(jì)算每筆申購(gòu)產(chǎn)生的利息。
3、在保本周期到期前，基金管理人將繼續(xù)本基金的投資運(yùn)作，但所公布的基金份額凈值中不包含申購(gòu)部分的資金。
（五）下一保本周期基金資產(chǎn)或修改基金合同后形成的其它基金品種資產(chǎn)的形成
1、保本周期到期前的申購(gòu)款項(xiàng)將連同轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的部分形成本基金下一保本周期基金的資產(chǎn)或修改基金合同后形成的其它基金品種的資產(chǎn)。
2、申購(gòu)資金加計(jì)利息在扣除費(fèi)用后再折算為基金份額。
3、轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的資金將轉(zhuǎn)換為新的基金份額；如果持有人持有到期的可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其具備保本條件的投資金額時(shí)，則轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的資金等于可贖回金額加上這部分資金獲得的保證賠付，據(jù)此轉(zhuǎn)換為新的基金份額。
4、具體操作辦法由基金管理人提前公告。
（六）保本周期到期的公告
1、基金管理人在首次招募的招募說(shuō)明書(shū)中公告。
2、基金管理人可以修改上述規(guī)則，并將在最新的更新招募說(shuō)明書(shū)中公告。
3、在保本周期到期前一個(gè)月，基金管理人還將進(jìn)行提示性公告。
（七）保本周期到期的保證賠付
1、在可能發(fā)生保證賠付情況下，基金管理人應(yīng)于保本周期到期前三十個(gè)工作日向保證人提交書(shū)面通知，估算保證人可能承擔(dān)的保證賠付金額；為便于操作，保證人應(yīng)將可能承擔(dān)的賠付款項(xiàng)在保本周期到期前十個(gè)工作日一次性足額劃入基金管理人指定賬戶(hù)，供基金管理人向基金份額持有人清償；未發(fā)生賠付的款項(xiàng)，將退還給保證人。
2、在發(fā)生保證賠付情況下，保證人應(yīng)在保本周期到期日的次日將應(yīng)賠付的款項(xiàng)足額劃到基金管理人指定賬戶(hù)，供基金管理人向基金份額持有人清償；具體操作細(xì)則由基金管理人提前公告。
二十九、基金的終止與清算
（一）基金的終止
有下列情形之一的，本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后終止：
1、存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人宣布本基金終止；
2、基金管理人無(wú)法為下一保本周期確定保證人，而基金份額持有人大會(huì)又不同意取消保證擔(dān)?；蛐薷幕鸷贤纬尚碌幕鹌贩N，則基金管理人將依法宣布本基金終止；
3、基金經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止；
4、因重大違法、違規(guī)行為，基金被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止；
5、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的管理人，而無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾頇C(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
6、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的托管人，而無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕鹜泄軝C(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
7、由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷(xiāo)；
8、法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
基金終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金進(jìn)行清算。
（二）基金的清算
1、基金清算小組
（1）自基金終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立基金清算小組，基金清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金清算小組成員由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2、清算程序
（1）基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；
（2）基金清算小組對(duì)基金資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
（4）將基金清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
（5）公布基金清算公告；
（6）對(duì)剩余基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
4、基金剩余資產(chǎn)的分配
基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費(fèi)用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
5、基金清算的公告
基金終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后3個(gè)工作日內(nèi)公告。
6、清算賬冊(cè)及文件的保存
基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
三十、業(yè)務(wù)規(guī)則
基金份額持有人應(yīng)遵守《天同基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》(以下稱(chēng)《業(yè)務(wù)規(guī)則》)?！稑I(yè)務(wù)規(guī)則》由基金管理人制訂，并由其解釋與修改，但《業(yè)務(wù)規(guī)則》的制定、修改若構(gòu)成對(duì)基金合同的實(shí)質(zhì)修改，則應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)本《基金合同》的修改形成決議。
三十一、違約責(zé)任
（一）由于《基金合同》一方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)，造成《基金合同》不能履行或者不能完全履行的，由有過(guò)錯(cuò)的一方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬《基金合同》雙方或多方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)，根據(jù)實(shí)際情況，雙方或多方當(dāng)事人分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。
（二）當(dāng)發(fā)生下列情況時(shí)，當(dāng)事人可以免責(zé)：
1、管理人及基金托管人按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或當(dāng)時(shí)有效的法律、法規(guī)或規(guī)章的作為或不作為而造成的損失等；
2、在沒(méi)有欺詐或過(guò)失的情況下，基金管理人由于按照本《基金合同》規(guī)定的投資原則進(jìn)行的投資所造成的損失等；
3、不可抗力。
（三）《基金合同》當(dāng)事人違反《基金合同》，給其他方造成直接損失的，應(yīng)進(jìn)行賠償。
（四）《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。
（五）本合同當(dāng)事人一方違約后，其他當(dāng)事方應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止損失的擴(kuò)大；沒(méi)有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。守約方因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。
（六）第三方的過(guò)錯(cuò)而導(dǎo)致本《基金合同》當(dāng)事人一方違約，并造成其他當(dāng)事人損失的，違約方并不因此免除其賠償責(zé)任。
（七）當(dāng)事人之一違約而導(dǎo)致其他當(dāng)事人損失的，基金份額持有人應(yīng)先于其他受損方獲得賠償。
三十二、爭(zhēng)議處理
（一）本《基金合同》適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
（二）本《基金合同》的當(dāng)事人之間因本《基金合同》產(chǎn)生的或與本《基金合同》有關(guān)的爭(zhēng)議可首先通過(guò)友好協(xié)商解決。自一方書(shū)面要求協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)如果爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)提交仲裁時(shí)該會(huì)的屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
（三）除爭(zhēng)議所涉內(nèi)容之外，本《基金合同》的其他部分應(yīng)當(dāng)由本《基金合同》當(dāng)事人繼續(xù)履行。
三十三、基金合同的效力
（一）本《基金合同》經(jīng)基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人三方蓋章以及三方法定代表人或授權(quán)代表簽字并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后生效。
（二）本《基金合同》的有效期自其生效之日至本基金清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并公告之日止。
（三）本《基金合同》對(duì)基金做出的規(guī)定自生效之日起對(duì)包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內(nèi)的《基金合同》各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。本《基金合同》對(duì)基金做出的規(guī)定自生效之日起對(duì)包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和相應(yīng)的基金份額持有人在內(nèi)的《基金合同》各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
（四）本《基金合同》及其修訂本正本一式八份，除上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)各一份外，基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
三十四、基金合同的修改與終止
（一）基金合同的修改
1、本基金合同的修改需經(jīng)包括基金管理人和基金托管人同意。并且
2、修改基金合同應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，自批準(zhǔn)之日起生效。但如因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定必須修改并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行修改的情形，或者基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化的，或者本基金合同另有規(guī)定的，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批或備案。
（二）基金合同的終止
1、出現(xiàn)下列情況之一的，本基金合同經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后終止：
（1）存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人宣布本基金終止；
（2）基金經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止；
（3）因重大違法行為，基金被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止；
（4）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的管理人，而無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾頇C(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
（5）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的托管人，而無(wú)其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
（6）由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷(xiāo)；
（7）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
2、本基金終止后，須按法律法規(guī)和本基金合同對(duì)基金進(jìn)行清算。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)清算結(jié)果批準(zhǔn)并予以公告后本基金合同終止。
三十五、其他事項(xiàng)
基金合同如有未盡事宜，由基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律、法規(guī)和協(xié)商解決。
三十六、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章
附件：
天同保本增值證券投資基金擔(dān)保函
致：天同基金管理有限公司
天同保本增值證券投資基金全體基金份額持有人
本擔(dān)保函由國(guó)家開(kāi)發(fā)投資公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本擔(dān)保人”）出具，其注冊(cè)地址為北京市西城區(qū)阜城門(mén)外大街7號(hào)。
本擔(dān)保函為天同保本增值證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）基金份額持有人的利益而訂立，在符合本擔(dān)保函規(guī)定認(rèn)購(gòu)基金份額的基金份額持有人可有效地享有本擔(dān)保函的利益。
在《天同保本增值開(kāi)放式證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《基金合同》）中，基金管理人同基金份額持有人約定了“保本”及“保證”條款（詳見(jiàn)《基金合同》）。為保障基金份額持有人利益，本擔(dān)保人同意《基金合同》中關(guān)于“保本”及“保證”條款的所有規(guī)定，愿就基金管理人對(duì)保本條款的履行提供不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任保證。
除非文義另有所指，本擔(dān)保函詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)含義與《基金合同》一致。
一、保證范圍
認(rèn)購(gòu)了本基金的持有人在本基金的保本周期到期日的可贖回金額加上其保本周期內(nèi)累計(jì)分紅金額低于其投資金額的差額部分；本基金的保本周期為三年，自基金成立之日起計(jì)算。
二、保證期間
自本基金第一個(gè)保本周期到期日起六個(gè)月止。
三、保證的方式
在保證期間，本擔(dān)保人承擔(dān)不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任保證。
四、保證責(zé)任的履行
如果認(rèn)購(gòu)了本基金的持有人在本基金的保本周期到期日可贖回金額加上其保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額低于期投資金額，經(jīng)基金管理人確認(rèn)后，本擔(dān)保人將所承擔(dān)的上述差額部分的償付金劃入基金管理人指定賬戶(hù)，由基金托管人監(jiān)督注冊(cè)登記人計(jì)算并通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金份額持有人支付。
五、當(dāng)發(fā)生下列情形時(shí)，本擔(dān)保人不承擔(dān)保證責(zé)任：
1、認(rèn)購(gòu)了本基金的持有人在本基金的保本周期到期日可贖回金額加上其保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額，不低于基金份額持有人的投資金額；
2、基金份額持有人在認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)而在保本周期到期前贖回的基金份額；
3、基金份額持有人在認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)而在基金保本周期到期前進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的份額；
4、基金份額持有人在保本周期內(nèi)申購(gòu)的基金份額；
5、在保本周期內(nèi)，本基金終止；
6、在保本周期內(nèi)，本基金更換基金管理人，但本擔(dān)保人書(shū)面同意繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任的除外；
7、在保證期間內(nèi)，基金份額持有人未按照《基金合同》規(guī)定的“保本”條款主張權(quán)利；
8、發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本基金虧損或本擔(dān)保人無(wú)法履行保證義務(wù)；不可抗力是指無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免并無(wú)法克服的客觀(guān)情況，包括地震、臺(tái)風(fēng)、火災(zāi)、水災(zāi)等自然災(zāi)害，以及罷工、政治動(dòng)亂、戰(zhàn)爭(zhēng)等事件。
六、適用法律及爭(zhēng)議解決方式
本擔(dān)保函適用中華人民共和國(guó)法律。
本擔(dān)保函履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)協(xié)商不成的，向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
七、生效
本擔(dān)保函自本擔(dān)保人簽署之日起成立，并自本基金合同生效之日起生效。
擔(dān)保人：國(guó)家開(kāi)發(fā)投資公司（簽章）