基金管理人：萬(wàn)家基金管理有限公司
基金托管人：華夏銀行股份有限公司
二00六年四月
重要提示
本基金由基金管理人申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2006]69號(hào)文批準(zhǔn)募集，核準(zhǔn)日期為2006年4月13日。
本基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)(或申購(gòu))基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。
本基金管理人及其所管理基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示本基金未來(lái)表現(xiàn)。
本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但投資者投資于本基金不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
第一部分 緒言
本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)"《基金法》")、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)以及《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)"基金合同")編寫(xiě)。
本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分 釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)具有如下含義：
基金或本基金 指萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金
基金合同或本合同 指《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》及其任何有效的修訂和補(bǔ)充
招募說(shuō)明書(shū) 指《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其定期更新
托管協(xié)議 指基金管理人與基金托管人簽訂的《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效的修訂和補(bǔ)充
發(fā)售公告 指《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金份額發(fā)售公告》
中國(guó) 指中華人民共和國(guó)(就本合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū))
法律法規(guī) 指中國(guó)現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方政府規(guī)章及規(guī)范性文件
《證券法》 指《中華人民共和國(guó)證券法》及有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)其的修訂
《基金法》 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
《運(yùn)作辦法》 《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
《銷(xiāo)售辦法》 《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》
《信息披露辦法》 《證券投資基金信息披露管理辦法》
《暫行規(guī)定》 《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》
《通知》 《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》
《信息披露特別規(guī)定》 《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》
銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu) 指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其他經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)
中國(guó)證監(jiān)會(huì) 指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
基金合同當(dāng)事人 指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
基金管理人 指萬(wàn)家基金管理有限公司
基金托管人 指華夏銀行股份有限公司
基金份額持有人 指依法并依據(jù)本合同、招募說(shuō)明書(shū)取得并持有本基金份額的投資者
注冊(cè)登記業(yè)務(wù) 指基金登記、存管、過(guò)戶(hù)、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶(hù)的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金交易確認(rèn)、清算和交收、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 指由基金管理人委托辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu) 指取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，接受基金管理人委托并與基金管理人簽訂了銷(xiāo)售和服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理本基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 指基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) 指基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)
個(gè)人投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開(kāi)放式證券投資基金的自然人投資者
合格境外機(jī)構(gòu)投資者 指符合法律法規(guī)的規(guī)定，可投資于中國(guó)境內(nèi)證券市場(chǎng)的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
機(jī)構(gòu)投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開(kāi)放式證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織、機(jī)構(gòu)
投資者 指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的總稱(chēng)
基金募集期 指自基金份額開(kāi)始發(fā)售之日起計(jì)算，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月的期限?；鹉技诘木唧w起止日期將在本基金的發(fā)售公告中列明
基金合同生效日 指本基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的生效條件，基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金備案手續(xù)，獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日
基金合同終止日 指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并將基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告的日期
存續(xù)期 指基金合同生效日至基金合同終止日之間合法存續(xù)的不定期期間
工作日 指上海證券交易所、深圳證券交易所和全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)同時(shí)交易的交易日
開(kāi)放日 指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日
T日 指申購(gòu)、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請(qǐng)日
T＋n日 指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
日/天 指公歷日
月 指公歷月
認(rèn)購(gòu) 指在基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
發(fā)售 指在本基金募集期內(nèi)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售本基金份額的行為
申購(gòu) 指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
贖回 指基金份額持有人根據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人申請(qǐng)賣(mài)出基金份額的行為
元 指人民幣元
投資指令 指基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 指本基金用于持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用。銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
基金賬戶(hù) 指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄其持有本基金的基金份額變動(dòng)及其結(jié)余情況的賬戶(hù)
交易賬戶(hù) 指各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄投資者通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶(hù)
基金資產(chǎn)總值 指基金購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款及其他投資所形成的價(jià)值總和
基金資產(chǎn)凈值 指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值
基金份額凈值 指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
基金資產(chǎn)估值 指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程
攤余成本法 即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益
基金收益 指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)、銀行存款利息及其他合法收入
每萬(wàn)份基金凈收益 指每萬(wàn)份基金份額的日凈收益
基金7日年化收益率 指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
基金轉(zhuǎn)換 指投資者依照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定向基金管理人申請(qǐng)，將其所持有的基金管理人所管理的某一開(kāi)放式基金(轉(zhuǎn)出基金)的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的其他開(kāi)放式基金(轉(zhuǎn)入基金)的基金份額的行為
基金轉(zhuǎn)托管 指投資者將其持有的基金份額從某一交易賬戶(hù)轉(zhuǎn)入同一基金賬戶(hù)下的另一交易賬戶(hù)的業(yè)務(wù)。
定期定額投資計(jì)劃 指投資者通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶(hù)內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
指定媒體 指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)站及其他媒體
指定報(bào)刊 指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊
網(wǎng)站 指基金管理人、基金托管人的網(wǎng)站
不可抗力 指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，且在本合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無(wú)法全部履行或無(wú)法部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?br /> 第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
(一)名稱(chēng)：萬(wàn)家基金管理有限公司
(二)注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號(hào)
(三)辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號(hào)
(四)法定代表人：柳亞男
(五)總經(jīng)理(代)：張健
(六)成立日期：2002年8月23日
(七)批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44號(hào)
(八)經(jīng)營(yíng)范圍：基金管理業(yè)務(wù)；發(fā)起設(shè)立基金；中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
(九)組織形式：有限責(zé)任公司
(十)注冊(cè)資本：1億元人民幣
(十一)存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
(十二)聯(lián)系人：吳濤
(十三)電話(huà)：021-68644577 傳真：021-68533888
(十四)股權(quán)結(jié)構(gòu)
天同證券有限責(zé)任公司 60%
上海久事公司 20%
湖南湘泉集團(tuán)有限公司 20%
2006年2月17日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、并經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)辦理公司名稱(chēng)變更登記，原天同基金管理有限公司更名為萬(wàn)家基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)"公司")。公司于2002年8月23日正式成立，注冊(cè)資本1億元人民幣，是"好人舉手"制度下，首批經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的基金管理公司之一。公司是國(guó)內(nèi)首家走專(zhuān)業(yè)化發(fā)展道路的基金管理公司。公司的投資理念在業(yè)內(nèi)獨(dú)樹(shù)一幟，以指數(shù)化投資為主，為投資者提供系列指數(shù)化投資產(chǎn)品；同時(shí)注重發(fā)展其他低風(fēng)險(xiǎn)、固定收益類(lèi)投資產(chǎn)品，完善公司的基金產(chǎn)品線(xiàn)。公司注重投資組合的量化分析和先進(jìn)投資模型的應(yīng)用，嚴(yán)格遵守基金合同，運(yùn)作透明，最大程度降低道德風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，在投資組合管理、定量分析以及風(fēng)險(xiǎn)控制方面具有較高的專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)。公司強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)整體能力的培養(yǎng)和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)的提升，提倡團(tuán)隊(duì)精神，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，是國(guó)內(nèi)一家獨(dú)具特色并具有發(fā)展?jié)摿Φ幕鸸芾砉尽Ｄ壳肮芾砣f(wàn)家180指數(shù)基金(原為天同180指數(shù)基金)、萬(wàn)家保本增值基金(原為天同保本增值基金)、萬(wàn)家公用事業(yè)行業(yè)基金(原為天同公用事業(yè)行業(yè)基金)。
二、 主要人員情況
(一)基金管理人董事會(huì)成員
柳亞男先生，董事長(zhǎng)。1954年生，中共黨員，碩士研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任中國(guó)人民銀行煙臺(tái)分行辦公室副主任、中國(guó)人民銀行威海分行辦公室主任、中國(guó)人民銀行山東省分行金管處副處長(zhǎng)、山東證券有限責(zé)任公司總裁、副董事長(zhǎng)等職。2002年至今任公司董事長(zhǎng)。
馬志剛先生，董事。1967年生，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任中國(guó)國(guó)際期貨經(jīng)紀(jì)有限公司主管、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)助理調(diào)研員、南方基金管理有限公司副總經(jīng)理等職。2002年至2005年7月?lián)喂究偨?jīng)理。2005年8月至今任中證指數(shù)有限公司總經(jīng)理。
張建偉先生，董事。1954年生，中共黨員，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任上海新滬玻璃廠(chǎng)副廠(chǎng)長(zhǎng)、上海光通信器材公司副總經(jīng)理、上海久事公司總經(jīng)理助理兼發(fā)展策劃部、資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理等職。2002年至今任上海久事公司副總經(jīng)理。
曲為民先生，董事。1957年生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任煙臺(tái)市經(jīng)濟(jì)體制改革委員會(huì)副科長(zhǎng)、煙臺(tái)市人民政府研究室科長(zhǎng)、煙臺(tái)張?jiān)＜瘓F(tuán)有限公司董事、副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任煙臺(tái)張?jiān)Ｆ咸厌劸乒煞萦邢薰径?、副總?jīng)理兼董秘。
傅光明先生，董事。1964年11月出生，中共黨員，大學(xué)學(xué)歷，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，高級(jí)會(huì)計(jì)師、審計(jì)師。曾任湘西自治州審計(jì)事務(wù)所副所長(zhǎng)、所長(zhǎng)職務(wù)?，F(xiàn)任湖南湘泉集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)及湖南酒鬼酒股份有限公司董事。
孫健先生，獨(dú)立董事。1953年生，中共黨員，碩士研究生，教授。歷任中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)副教授、中國(guó)科學(xué)院副教授、教授、管理工程系主任、研究中心主任、中國(guó)電子工業(yè)部部長(zhǎng)顧問(wèn)組顧問(wèn)、政策法規(guī)委員會(huì)委員、人教司研究員等職?，F(xiàn)任中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)國(guó)際經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)、教授。
王曉冬女士，獨(dú)立董事。1961年生，大學(xué)本科，法學(xué)學(xué)士。歷任外交部中國(guó)國(guó)際問(wèn)題研究所助理研究員、中國(guó)證券市場(chǎng)研究設(shè)計(jì)中心"聯(lián)辦"總干事助理、新加坡發(fā)展銀行資產(chǎn)管理公司基金經(jīng)理、中銀國(guó)際控股有限公司執(zhí)行董事、中銀國(guó)際亞洲有限公司董事總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任華德集團(tuán)董事。
任輝先生，獨(dú)立董事。1945年生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷。歷任山東菏澤商業(yè)局會(huì)計(jì)科長(zhǎng)、山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長(zhǎng)等職。
李方先生，獨(dú)立董事。1954年生，中共黨員，碩士，講師。歷任北京大學(xué)法律系講師、香港大學(xué)法學(xué)院訪(fǎng)問(wèn)學(xué)者等職?，F(xiàn)任職于北京市天元律師事務(wù)所。
(二)基金管理人監(jiān)事會(huì)成員
楊波先生，監(jiān)事。1957年生，中共黨員，法學(xué)博士，經(jīng)濟(jì)師。曾先后擔(dān)任吉首市政府辦公室主任、吉首市副市長(zhǎng)，現(xiàn)任湖南湘泉集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及湖南酒鬼酒股份有限公司董事。
王慧英女士，監(jiān)事。1963年生，大學(xué)本科，高級(jí)會(huì)計(jì)師。歷任山東省二輕廳工藝美術(shù)總公司財(cái)務(wù)部主任、天同證券有限責(zé)任公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任天同證券有限責(zé)任公司稽核監(jiān)察總部總經(jīng)理。
孫江先生，監(jiān)事。1965年生，中共黨員，本科學(xué)歷，企業(yè)法律顧問(wèn)。先后任職于華東政法學(xué)院法律系、上海上菱電器股份有限公司?，F(xiàn)任職于上海久事公司。
張虹霞女士，監(jiān)事。1955年生，中共黨員，大專(zhuān)學(xué)歷，高級(jí)會(huì)計(jì)師。歷任煙臺(tái)張?jiān)Ｆ咸厌劸乒矩?cái)務(wù)科、煙臺(tái)張?jiān)＜瘓F(tuán)有限公司財(cái)務(wù)處副處長(zhǎng)等職。現(xiàn)任煙臺(tái)張?jiān)Ｆ咸厌劸乒颈O(jiān)事兼企業(yè)審計(jì)處處長(zhǎng)。
劉國(guó)華女士，監(jiān)事。1970年生，博士。曾在山東國(guó)際信托投資公司從事國(guó)際融資轉(zhuǎn)租賃、外匯信貸等工作。2002年8月至今在公司從事投資研究工作。
(三)基金管理人高管人員
總經(jīng)理(代)：張健先生，1966年生，管理學(xué)碩士。1988年至1992年于中國(guó)工商銀行總行科技部、資金計(jì)劃部工作；1992年至1993年，就職于北京證券登記結(jié)算公司，擔(dān)任業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人；1993至2002年，就職于中國(guó)工商銀行總行存款證券處、基金托管部，先后任部門(mén)經(jīng)理、副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)等職。2002年3月至今，先后擔(dān)任公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理等職，2005年5月起，擔(dān)任公司代總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：朱順平先生，1964年生，美國(guó)賓西法尼亞大學(xué)沃頓商學(xué)院博士。1992年7月至1993年11月，就職于美國(guó)GAMS開(kāi)發(fā)公司；1995年1月至1998年4月就職于IBM 環(huán)球管理咨詢(xún)公司，擔(dān)任高級(jí)管理咨詢(xún)顧問(wèn)；1998年5月至2002年2月分別擔(dān)任美國(guó)金融債券擔(dān)保集團(tuán)副總裁、高盛投資銀行副總裁；2002年2月起先后擔(dān)任公司投資總監(jiān)、副總經(jīng)理等職。
督察長(zhǎng)：甘世雄先生，1963年生，中共黨員，碩士。曾任山東金泰集團(tuán)股份有限公司副總裁、天同證券有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)總監(jiān)、投資銀行總部總經(jīng)理，從事股份制改造及股票發(fā)行、購(gòu)并重組工作多年，具有豐富的資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)。2004年至今擔(dān)任公司督察長(zhǎng)。
(四)本基金基金經(jīng)理簡(jiǎn)歷
肖侃寧,男,1973年生,華中科技大學(xué)工商管理碩士,1995-2002年任職于南方證券武漢管理總部,曾任固定收益小組投資負(fù)責(zé)人,投資理財(cái)部業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人；2002年4月至今先后擔(dān)任萬(wàn)家180指數(shù)基金基金經(jīng)理助理、萬(wàn)家保本增值基金基金經(jīng)理等職,現(xiàn)擔(dān)任萬(wàn)家180指數(shù)基金基金經(jīng)理。
孫海波，男 ，1970年2月生 ，南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，先后工作于泰康人壽保險(xiǎn)公司、光大證券有限責(zé)任公司，曾擔(dān)任泰康人壽保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部主管、光大證券投資銀行北方總部高級(jí)經(jīng)理、證券投資部投資經(jīng)理、債券投資部副總經(jīng)理等職。2004年5月加入公司，負(fù)責(zé)固定收益投資研究工作，現(xiàn)擔(dān)任萬(wàn)家保本增值基金基金經(jīng)理。
(五)投資決策委員會(huì)成員
委員會(huì)主任：張健
委員：朱順平、楊峰、孫海波、潘江
張健先生，現(xiàn)任萬(wàn)家基金管理有限公司代總經(jīng)理。
朱順平先生， 現(xiàn)任萬(wàn)家基金管理有限公司副總經(jīng)理。
楊峰先生，現(xiàn)任萬(wàn)家基金管理有限公司總經(jīng)理助理
孫海波先生，現(xiàn)任萬(wàn)家基金管理有限公司基金管理部經(jīng)理
潘江先生，現(xiàn)任萬(wàn)家基金管理有限公司研究發(fā)展部經(jīng)理
(六)上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
(一)依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
(二)辦理基金備案手續(xù)；
(三)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
(四)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
(五)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
(六)編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；
(七)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率；
(八)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
(九)召集基金份額持有人大會(huì)；
(十)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
(十一)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
(十二)有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
(一)基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《信息披露辦法》、《暫行規(guī)定》以及其他國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
(二)基金管理人關(guān)于禁止行為的承諾
基金管理人承諾，防止下列禁止行為的發(fā)生：
1、將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
2、不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
3、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
4、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
5、依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
(三)基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
(一)內(nèi)部控制的原則
根據(jù)"合法合規(guī)、全面、審慎、適時(shí)"的要求，為確定明確的基金投資方向、投資策略以及基金組織方式和運(yùn)作方式，堅(jiān)持基金運(yùn)作"安全性、流動(dòng)性、效益性"相統(tǒng)一的經(jīng)營(yíng)理念，公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制必須遵循以下原則：
1、健全性原則。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制必須滲透到公司的不同決策和管理層次，貫穿于各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)、工作崗位和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不能存在制度上的盲點(diǎn)。
2、有效性原則。各種內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度必須符合國(guó)家和監(jiān)管部門(mén)的法律、法規(guī)及規(guī)章，必須具有高度的權(quán)威性，成為全體員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南；任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作要真正做到有章必循，違章必究。
3、獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司固有財(cái)產(chǎn)、基金財(cái)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
4、相互制約原則。各項(xiàng)制度必須體現(xiàn)公司關(guān)鍵的業(yè)務(wù)部門(mén)之間和關(guān)鍵的工作崗位之間的相互制約、相互制衡的原則，監(jiān)察稽核部門(mén)具有其獨(dú)立性，必須與執(zhí)行部門(mén)分開(kāi)，業(yè)務(wù)操作人員與控制人員必須適當(dāng)分開(kāi)，并向不同的管理人員負(fù)責(zé)；在存在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負(fù)責(zé)監(jiān)控的人員提供可以直接向最高管理層報(bào)告的渠道。
5、多重風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管原則。公司為了充分防范各種風(fēng)險(xiǎn)，做好事前風(fēng)險(xiǎn)控制，建立了多重風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控架構(gòu)。即由各機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)職能部門(mén)進(jìn)行自我風(fēng)險(xiǎn)控制的第一層級(jí)的控制；由監(jiān)察稽核部及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)組成的公司監(jiān)察系統(tǒng)的第二層級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)控制。
6、定性與定量相結(jié)合原則。形成一套比較完備的制度體系和量化指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作更具科學(xué)性和可操作性。
(二)內(nèi)部控制的目標(biāo)
1、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。
2、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
3、確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
(三)內(nèi)部控制的防線(xiàn)體系
為進(jìn)行有效的業(yè)務(wù)組織的風(fēng)險(xiǎn)控制，公司設(shè)立"權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效、順序遞進(jìn)"的四道內(nèi)控防線(xiàn)：
1、建立一線(xiàn)崗位的第一道內(nèi)控防線(xiàn)。屬于單人、單崗處理業(yè)務(wù)的，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機(jī)制，各崗位應(yīng)當(dāng)職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說(shuō)明書(shū)和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書(shū)面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。
2、建立相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作程序作為第二道內(nèi)控防線(xiàn)。建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，明確業(yè)務(wù)文件簽字的授權(quán)。
3、成立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)，從而形成第三道內(nèi)控防線(xiàn)。公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)獨(dú)立于其他部門(mén)，對(duì)公司內(nèi)部控制制度的總體執(zhí)行情況，各職能部門(mén)、崗位的業(yè)務(wù)執(zhí)行情況實(shí)施嚴(yán)格的檢查和反饋。
4、公司合規(guī)控制委員會(huì)定期或不定期的對(duì)公司整體運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行檢查，并提出指導(dǎo)性的意見(jiàn)，形成第四道內(nèi)控防線(xiàn)。
(四)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制
(1)制度風(fēng)險(xiǎn)--對(duì)于公司組織結(jié)構(gòu)不清晰、制度不健全帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)控制；
(2)道德風(fēng)險(xiǎn)?D?D由于職員個(gè)人利益沖突帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)控制。
2、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制；
(2)后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制。
(五)基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書(shū)
1、本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
2、本公司承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人概況
(一)基本情況
1、名稱(chēng)：華夏銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)"華夏銀行")
2、注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街22號(hào)
3、辦公地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街22號(hào)
4、法定代表人：劉海燕
5、組織形式：股份有限公司
6、成立日期：1992年10月14日
7、批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行［銀復(fù)(1992)391號(hào)］
8、基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]25號(hào)
9、注冊(cè)資本：42億元人民幣
10、存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
11、聯(lián)系人：鄭鵬
12、電話(huà)：010-85238667
13、傳真：010-85238680
(二)主要人員情況
華夏銀行基金托管部?jī)?nèi)設(shè)市場(chǎng)綜合室、交易管理室和稽察室3個(gè)職能處室，并在上海、深圳分行設(shè)立2個(gè)托管分部?；鹜泄懿抗灿袉T工12人，全部具有基金從業(yè)資格。
(三)基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
華夏銀行于2005年2月23日經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)，獲得證券投資基金托管資格。截至2005年末，已托管長(zhǎng)城貨幣市場(chǎng)基金和德盛精選股票基金等兩只證券投資基金，托管規(guī)模36.26億元。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
(一)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
強(qiáng)化內(nèi)部管理，保障國(guó)家的金融方針政策及相關(guān)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺(jué)合規(guī)依法經(jīng)營(yíng)，形成一個(gè)運(yùn)作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系，保障業(yè)務(wù)正常運(yùn)行，維護(hù)基金持有人及基金托管人的合法權(quán)益。
(二)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)
由華夏銀行專(zhuān)業(yè)稽核監(jiān)察部門(mén)和基金托管部?jī)?nèi)設(shè)的稽核監(jiān)察部門(mén)構(gòu)成。專(zhuān)業(yè) 稽核監(jiān)察部門(mén)包括總行稽核部、監(jiān)察室?；鹜泄懿?jī)?nèi)部設(shè)置專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)稽核監(jiān)督
工作的內(nèi)控保障部門(mén)，配備專(zhuān)職稽核監(jiān)督人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有 關(guān)法律規(guī)章，對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行獨(dú)立行使稽核監(jiān)督職權(quán)。
(三)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的原則
1、合法性原則：必須符合國(guó)家及監(jiān)管部門(mén)的法律法規(guī)和各項(xiàng)制度并貫穿于 托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的始終；
2、完整性原則：一切業(yè)務(wù)、管理活動(dòng)的發(fā)生都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約必須滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋到基金托 管部所有的部門(mén)、崗位和人員；
3、及時(shí)性原則：托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記錄；按照"內(nèi)控優(yōu)先"原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度；
4、審慎性原則：必須實(shí)現(xiàn)防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與完整；
5、有效性原則：必須根據(jù)國(guó)家政策、法律及華夏銀行經(jīng)營(yíng)管理的發(fā)展變化進(jìn)行適時(shí)修訂；必須保證制度的全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的 例外；
6、獨(dú)立性原則：設(shè)立專(zhuān)門(mén)履行基金托管人職責(zé)的管理部門(mén)；直接的操作人員和控制人員相對(duì)獨(dú)立、適當(dāng)分開(kāi)；基金托管部?jī)?nèi)部設(shè)置獨(dú)立的負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察部 門(mén)，專(zhuān)責(zé)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督和內(nèi)控制度的檢查。
(四)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)結(jié)構(gòu)
華夏銀行內(nèi)部控制縱向結(jié)構(gòu)由決策控制、執(zhí)行控制、監(jiān)督控制組成。橫向結(jié)構(gòu)由組織決策控制、資金營(yíng)運(yùn)控制、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)控制、資產(chǎn)管理控制、經(jīng)營(yíng)評(píng)價(jià) 控制組成?？v橫結(jié)構(gòu)相互交錯(cuò)，由控制點(diǎn)到控制程序，進(jìn)而形成相互依賴(lài)和制約、 對(duì)整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)具有全面控制功能的綜合網(wǎng)絡(luò)體系。
(五)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施
1、建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，制定各崗位職責(zé)、操作規(guī)則與程序，形成一套責(zé)權(quán)分明、平衡制約、規(guī)章健全、運(yùn)作有序的內(nèi)部控制機(jī)制；
2、建立"自控防線(xiàn)"、"互控防線(xiàn)"、"監(jiān)控防線(xiàn)"三道控制防線(xiàn)；
3、實(shí)行崗位分離、相互制約制度；
4、對(duì)各類(lèi)突發(fā)事件或故障建立完備有效的應(yīng)急計(jì)劃，對(duì)重要及關(guān)鍵崗位配備適當(dāng)?shù)娜藛T備份。
(六)基金托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
華夏銀行基金托管部自成立以來(lái)，逐步建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善各項(xiàng)業(yè) 務(wù)運(yùn)作機(jī)制，形成了一套完整的相互制約的內(nèi)控體系。
1、建立了獨(dú)立的負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察的部門(mén)，專(zhuān)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行定期和不定期相結(jié)合的稽核和檢查，定期獨(dú)立出具稽核 報(bào)告，報(bào)送總經(jīng)理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
2、完善組織結(jié)構(gòu)，保證不同部門(mén)、不同崗位之間的相互制衡體系；
3、建立健全規(guī)章制度，包括：崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、稽核監(jiān)察制度、信息披露制度等，覆蓋所有部門(mén)和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程，形成各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 之間的相互制約機(jī)制；
4、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制始終是托管部工作重點(diǎn)之一，保持與業(yè)務(wù)發(fā)展同等地位。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
(一)基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為的監(jiān)督
1、根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，本基金應(yīng)當(dāng)投資于貨幣市場(chǎng)金融工具，基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人就基金的投資范圍、投資對(duì)象的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查；
2、根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人就基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督，內(nèi)容包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類(lèi)別比例限制、融資限制、基金投資比例符合《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定的時(shí)間要求、投資比例調(diào)整期限等；
3、根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人就基金財(cái)產(chǎn)是否被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同禁止的投資或活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和核查；
4、為控制基金參與銀行間債券市場(chǎng)的信用風(fēng)險(xiǎn)，由基金托管人根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督；
5、根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人就基金管理人選擇的存款銀行是否具備《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定的條件等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
(二)基金托管人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資組合平均剩余期限及其計(jì)算、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率的計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
(三)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)的處理方式和程序
1、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正。基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)、確認(rèn)并以書(shū)面形式向基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正，并予協(xié)助配合?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人利益的，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正。
3、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督和核查，包括但不限于在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)控報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
4、基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議的規(guī)定行使核查權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效核查，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
(一)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：萬(wàn)家基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東源深路273號(hào)
辦公地址：上海市浦東源深路273號(hào)
法定代表人：柳亞男
總經(jīng)理(代)：張健
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金管理業(yè)務(wù)；發(fā)起設(shè)立基金；中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
☆ (二)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
1、華夏銀行股份有限公司
辦公地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街22號(hào)
法定代表人：劉海燕
電話(huà)： 010-85238512，85238038
傳真：010-85239626
聯(lián)系人：吳霞蕊
客服電話(huà)：95577
網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
2、 深圳發(fā)展銀行
地址： 深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈
法定代表人：法蘭克紐曼
電話(huà)： 0755-82088888
傳真： 0755-82080714
聯(lián)系人： 周勤
客服電話(huà): 95501
公司網(wǎng)址: www.sdb.com.cn
3、齊魯證券有限公司
注冊(cè)地址：山東省濟(jì)南市經(jīng)十路128號(hào)
法定代表人：李瑋
電話(huà)：0531-82024184、 0531-82024147
傳真：0531-82024197
聯(lián)系人：傅詠梅
網(wǎng)址：www.qlzq.com.cn
4、海通證券股份有限公司
地址：上海市淮海中路98號(hào)
法定代表人：王開(kāi)國(guó)
電話(huà)：021－53594566
聯(lián)系人：金蕓
客服電話(huà)： 400-8888-001、021-962503
公司網(wǎng)址：www.htsec.com
5、國(guó)泰君安證券股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)
法定代表人：祝幼一
電話(huà)：021-62580818-213
傳真：021-62569400
聯(lián)系人：芮敏祺
客服電話(huà)：4008－888－666
公司網(wǎng)址：http://www.gtja.com
6、中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司
地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座
法定代表人：朱利
電話(huà)：010－66568613,66568587
傳真：010－66568532
聯(lián)系人：郭京華
客服電話(huà)：010－68016655
公司網(wǎng)址：http://www.chinastock.com.cn
7、招商證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座40-45層
法定代表人：宮少林
電話(huà)：0755-82943511
傳真：0755-82943237
聯(lián)系人：黃健
客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)：4008888111、0755-26951111
公司網(wǎng)址：http://www.newone.com.cn
8、東吳證券股份有限公司
注冊(cè)地址：蘇州市石路愛(ài)河橋路28號(hào)
法定代表人：吳永敏
電話(huà)：0512-65581136
傳真：0512-65588021
聯(lián)系人：方曉丹
客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：0512-96288
網(wǎng)址： http://www.dwzq.com.cn
9、東方證券股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東大道720號(hào)20樓
法定代表人：王益民
電話(huà)：021-50367888
傳真：021-50366868
聯(lián)系人：吳宇
客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)：021-962506
公司網(wǎng)站：http://www.dfzq.com.cn
10、東北證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：長(zhǎng)春市人民大街138－1號(hào)
辦公地址：長(zhǎng)春市自由大路1138號(hào)
法定代表人：李樹(shù)
電話(huà)：(0431)96688－99 0431－5096733
傳真：(0431)5680032
聯(lián)系人：高新宇
公司網(wǎng)站： http://www.nesc.cn
11、廣發(fā)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國(guó)際貿(mào)易中心26樓2611室
辦公地址：廣東廣州天河北路大都會(huì)廣場(chǎng)36、38、41和42樓
法定代表人：王志偉
電話(huà)：(020)87555888
傳真：(020)87557985
聯(lián)系人：肖中梅
公司網(wǎng)站：http://www.gf.com.cn
12、上海證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：上海市九江路111號(hào)
法定代表人：蔣元真
聯(lián)系電話(huà)：021-65076608*557
傳真：021-65081069
聯(lián)系人：劉永
客服電話(huà)：021-962518
公司網(wǎng)址：http://www.962518.com
13、興業(yè)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：福州市湖東路99號(hào)標(biāo)力大廈
法定代表人：蘭榮
電話(huà)：021-68419974
聯(lián)系人：楊盛芳
客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)：021-68419974
公司網(wǎng)址： http://www.xyzq.com.cn
14、中信建投證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市朝陽(yáng)門(mén)內(nèi)大街188號(hào)
法定代表人：黎曉宏
電話(huà)：010-65183888-86080
傳真：(010)65182261
聯(lián)系人：魏明
公司網(wǎng)站： www.csc108.com
15、國(guó)信證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈
法人代表人：何如
電話(huà)：0755－82130833
傳真：0755-82133302
聯(lián)系人：林建閩
客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：800-810-8868
公司網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
16、 民生證券有限責(zé)任公司
地址： 北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)門(mén)外大街16號(hào)中國(guó)人壽大廈1901室
法定代表人： 岳獻(xiàn)春
聯(lián)系電話(huà)： 010-85252605
傳真電話(huà)： 010-85252655
聯(lián)系人： 楊?d華
客服電話(huà): 0371-67639999
公司網(wǎng)址: www.mszq.com
17、西南證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：重慶市渝中區(qū)臨江支路2號(hào)合景國(guó)際大廈A幢22-25層
辦公地址：重慶市渝中區(qū)臨江支路2號(hào)合景國(guó)際大廈A幢22-25層
法定代表人：蔣輝
電話(huà)：023-63786397
傳真：023-63786312
聯(lián)系人：楊卓穎
公司網(wǎng)址：www.swsc.com.cn
二、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：北京西城區(qū)金融大街27號(hào)投資廣場(chǎng)23層
法定代表人：陳耀先
電話(huà)：010－58598888
傳真：010－58598824
聯(lián)系人：劉玉生
三、律師事務(wù)所
名稱(chēng)：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14層
負(fù)責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、田衛(wèi)紅
電話(huà)：021-51150298
聯(lián)系人：廖海
四、會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱(chēng)： 上海眾華滬銀會(huì)計(jì)師事務(wù)所
注冊(cè)地址：上海浦東大道288號(hào)7樓
負(fù)責(zé)人： 林東模
聯(lián)系電話(huà)：021－58799970
傳真： 021－58872507
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：林東模 馮家俊
第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《信息披露辦法》、《暫行規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定募集。并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年4月13日證監(jiān)基金字[2006]69號(hào)文批準(zhǔn)募集。
一、基金類(lèi)型與存續(xù)期間
(一)基金類(lèi)別：貨幣市場(chǎng)基金
(二)基金運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式
(三)基金存續(xù)期間:不定期
二、募集方式
本基金通過(guò)辦理本基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及其他的合法方式公開(kāi)發(fā)售。
三、募集期限
本基金的募集期限以基金份額發(fā)售公告的公告時(shí)間為準(zhǔn)。本基金募集期自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。
四、募集對(duì)象
依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，可以投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。
五、募集場(chǎng)所
(一)本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和基金管理人委托的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。
(二)投資者應(yīng)在本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理本基金的認(rèn)購(gòu)，具體情況和聯(lián)系方法,請(qǐng)參見(jiàn)本基金的基金份額發(fā)售公告。
六、基金募集規(guī)模
本基金不設(shè)定固定的募集規(guī)模。
七、基金的面值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格及計(jì)算公式、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
(一)基金的面值
本基金每份基金份額面值為人民幣1.00元。
(二)認(rèn)購(gòu)價(jià)格及計(jì)算公式
基金份額按面值發(fā)售，認(rèn)購(gòu)價(jià)格為每份基金份額人民幣1.00元。
本基金的認(rèn)購(gòu)份額將依據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)所繳納的認(rèn)購(gòu)金額加計(jì)認(rèn)購(gòu)金額在募集期所產(chǎn)生的利息后除以基金份額面值確定。計(jì)算如下：
基金認(rèn)購(gòu)份額=(認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)金額利息)/基金份額面值
基金認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果采用四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后二位。由此產(chǎn)生的誤差在基金財(cái)產(chǎn)中列支。
例一：
假設(shè)某投資者以10,000 元認(rèn)購(gòu)萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金，募集期發(fā)生的
利息為15.98 元，則其可得到的份額數(shù)計(jì)算如下：
基金認(rèn)購(gòu)份額=(10,000＋15.98)/1.00 =10,015.98份
(三)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
八、投資者對(duì)基金份額的認(rèn)購(gòu)
(一)認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排
本基金的募集期及具體時(shí)間安排，請(qǐng)查閱本基金的基金份額發(fā)售公告。
(二)投資者認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，請(qǐng)?jiān)敿?xì)查閱本基金的基金份額發(fā)售公告或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)公告。
(三)認(rèn)購(gòu)的方式及確認(rèn)
1、投資者必須根據(jù)本基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定，在募集期的交易時(shí)間段內(nèi)提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，并辦理有關(guān)手續(xù)。
2、投資者認(rèn)購(gòu)基金份額采用全額繳款的認(rèn)購(gòu)方式。
3、投資者認(rèn)購(gòu)前，需按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購(gòu)的金額。
4、募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額。首次認(rèn)購(gòu)最低金額和追加認(rèn)購(gòu)最低金額參見(jiàn)本基金的基金份額發(fā)售公告。
5、投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)正式受理后不得撤銷(xiāo)。
6、認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)。本基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)(包括基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn))受理申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
當(dāng)日(T日)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資者通?？稍赥+2日到提交申請(qǐng)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)認(rèn)購(gòu)確認(rèn)情況。認(rèn)購(gòu)確認(rèn)的，投資者可在基金合同生效后到原申請(qǐng)網(wǎng)點(diǎn)打印交易確認(rèn)書(shū)。
(四)認(rèn)購(gòu)的限額
募集期間單個(gè)投資者的累計(jì)認(rèn)購(gòu)規(guī)模沒(méi)有限制。本基金對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的比例和數(shù)量不設(shè)上限限制。
九、基金募集期間認(rèn)購(gòu)資金利息的處理
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息折合成基金份額歸投資者所有。利息的具體金額，以本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)計(jì)算并確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
第七部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，若本基金募集滿(mǎn)足以下條件：
(一)基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
(二)基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
則基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以提前結(jié)束基金發(fā)售，辦理驗(yàn)資手續(xù)，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金備案。
二、基金備案的程序
本基金募集期內(nèi)或募集期限屆滿(mǎn)，基金募集達(dá)到基金備案條件的，基金管理人應(yīng)在募集結(jié)束后10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。
三、基金合同的生效
本合同應(yīng)經(jīng)基金管理人和基金托管人蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。
四、基金合同不能生效時(shí)對(duì)已募集資金的處理方式
(一)本基金募集期屆滿(mǎn)，未達(dá)到上述基金備案條件，本基金募集失敗。
(二)本基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期屆滿(mǎn)后30天內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
(三)本基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬?；鸸芾砣?、基金托管人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
五、基金存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量和資金額
本合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因和報(bào)送解決方案。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的按其規(guī)定辦理。
第八部分 基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所
(一)本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。
(二)投資者應(yīng)在本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理本基金的申購(gòu)與贖回。
(三)本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所等詳細(xì)信息參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)"第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)第一款基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)"。
(四)本基金管理人可以酌情增加或減少本基金的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，并予以公告。
(五)本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以酌情增加或減少其銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)。
二、申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
(一)申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日是指為投資者或基金份額持有人辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的上海證券交易所、深圳證券交易所及全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)同時(shí)開(kāi)放交易的工作日(基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外)。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間參見(jiàn)發(fā)售公告或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。
投資者在基金合同約定之外的日期或時(shí)間提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，視為在下一工作日辦理基金份額申購(gòu)、贖回所提出的申請(qǐng)，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一工作日辦理基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、交易所交易時(shí)間更改或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述申購(gòu)、贖回時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對(duì)投資者利益造成實(shí)質(zhì)影響并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在實(shí)施前依照相關(guān)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上公告。
(二)申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間
本基金自基金合同生效后10個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)始為投資者辦理基金份額的申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。
(三)申購(gòu)與贖回的公告
在確定申購(gòu)與贖回的開(kāi)始日后，基金管理人最遲于開(kāi)始之日2日前在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登公告。
三、申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
(一)申購(gòu)的數(shù)額限制
1、投資者通過(guò)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)本基金份額不設(shè)單筆最低限額；
2、投資者通過(guò)直銷(xiāo)中心首次申購(gòu)本基金份額不設(shè)單筆最低限額；
3、投資者可多次申購(gòu)，對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有基金份額不設(shè)上限限制。
法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
(二)贖回的數(shù)額限制
本基金不設(shè)單筆最低贖回份額；
(三)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制
本基金不設(shè)基金份額最低持有余額限制。
在不違背有關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的前提下，基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整上述第(一)至(三)項(xiàng)的數(shù)額限制。基金管理人必須最遲在調(diào)整生效前2個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登公告。
四、申購(gòu)與贖回的原則
(一)"確定價(jià)"原則，即本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元人民幣；
(二)"金額申購(gòu)、份額贖回"原則，即本基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以持有的基金份額申請(qǐng)；
(三)基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，該贖回份額對(duì)應(yīng)的待支付收益將與贖回款項(xiàng)一起結(jié)算并支付；
(四)當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束以前撤銷(xiāo)，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束以后不得撤銷(xiāo)；
(五)基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況，在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利益的前提下更改上述原則。基金管理人必須最遲于新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施之日2個(gè)工作日前在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登公告。
五、申購(gòu)與贖回的程序
(一)申購(gòu)與贖回的申請(qǐng)方式
1、投資者必須根據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)，以書(shū)面或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公布的其他方式提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)，并辦理有關(guān)手續(xù)；
2、投資者申購(gòu)本基金，須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金；基金份額持有人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)必須有足夠的基金份額余額，否則會(huì)因所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)無(wú)效而不予成交。
(二)申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
T日規(guī)定時(shí)間受理的申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
投資者可在T＋2日起到其提出申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申購(gòu)與贖回的確認(rèn)情況。
(三)申購(gòu)與贖回款項(xiàng)支付
1、申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，基金管理人或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)將投資者已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資者。
2、基金份額持有人T日的贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人將贖回款項(xiàng)于T＋1日從基金托管賬戶(hù)劃出，通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶(hù)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同、招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)規(guī)定處理。
六、申購(gòu)與贖回的數(shù)額和價(jià)格
(一)本基金每基金份額申購(gòu)價(jià)格以1.00元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
(二)本基金每基金份額贖回價(jià)格以1.00無(wú)人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
(三)本基金的申購(gòu)費(fèi)用為零；
(四)本基金的贖回費(fèi)用為零。
(五)本基金申購(gòu)份額的計(jì)算
申購(gòu)份額＝ 申購(gòu)金額/每基金份額申購(gòu)價(jià)格
例二：
假設(shè)某投資者T日申購(gòu)金額為10,000元，則該投資者可獲得的基金份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000.00份
(六)基金贖回金額的計(jì)算
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價(jià)格+該贖回份額對(duì)應(yīng)的待支付收益
贖回金額計(jì)算結(jié)果采用四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。由此產(chǎn)生的誤差，在基金財(cái)產(chǎn)中列支。
例三:
假設(shè)某基金份額持有人在T日贖回10,000份基金份額，且假設(shè)該10,000份基金份額對(duì)應(yīng)的待支付收益為15.00元，則贖回金額的計(jì)算如下：
贖回金額＝10,000×1.00+15.00＝10,015.00元
七、申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記
(一)投資者申購(gòu)本基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日自動(dòng)為投資者登記權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，投資者在T+2日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。
(二)基金份額持有人贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日自動(dòng)為基金份額持有人扣除權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)。
(三)基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登公告。
八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形和處理方式
(一)拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作；
2、證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
3、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4、基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)；
5、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
(二)拒絕或暫停申購(gòu)的處理方式
發(fā)生上述拒絕或暫停申購(gòu)情形時(shí)，申購(gòu)款項(xiàng)將全額退還投資者。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形和處理
(一)暫停贖回的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)；
2、證券交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
3、因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
4、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹭?cái)產(chǎn)估值情況；
5、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
(二)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的處理
1、發(fā)生上述情形之一時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
2、已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，將按單個(gè)賬戶(hù)已接受的贖回申請(qǐng)量占本基金已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開(kāi)放日予以支付，并以后續(xù)開(kāi)放日的基金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額；基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷(xiāo)；
3、在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
九、巨額贖回的情形及處理方式
(一)巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開(kāi)放日中，本基金凈贖回申請(qǐng)(基金贖回申請(qǐng)總份額加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總份額后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總份額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額后的余額)超過(guò)本基金上一日基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為本基金發(fā)生了巨額贖回。
(二)巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人將根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。
1、全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
2、部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，按單個(gè)賬戶(hù)贖回申請(qǐng)量占當(dāng)日贖回申請(qǐng)總量的比例，確定單個(gè)賬戶(hù)當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，依照上述規(guī)定，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開(kāi)放日贖回申請(qǐng)總量計(jì)算贖回金額，依此類(lèi)推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額限制。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)有權(quán)對(duì)當(dāng)日未獲受理部分份額選擇延遲贖回或放棄延遲贖回。
3、巨額贖回的通知和公告：發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者基金管理人網(wǎng)站，在3個(gè)工作日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
(三)連續(xù)巨額贖回成立的條件及處理方式
1、連續(xù)巨額贖回的認(rèn)定
本基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日或以上發(fā)生巨額贖回，即認(rèn)為發(fā)生了連續(xù)巨額贖回。
2、連續(xù)巨額贖回的處理方式
發(fā)生連續(xù)巨額贖回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可按基金合同的約定和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定暫停接受該基金贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延遲支付期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登公告。
十、拒絕或暫停申購(gòu)的公告、暫停贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回的公告。
(一)發(fā)生上述拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回的情形之一時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案并應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體刊登暫停公告；
(二)如果發(fā)生申購(gòu)或贖回暫停的時(shí)間為一天，基金管理人應(yīng)在第二個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近一個(gè)工作日的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率；
(三)如果發(fā)生申購(gòu)或贖回暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前一個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近1個(gè)工作日的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率；
(四)如果發(fā)生申購(gòu)或贖回暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過(guò)兩個(gè)月時(shí)，可將重復(fù)刊登暫停公告的頻率調(diào)整為每月一次。暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)工作日的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率。
十一、基金轉(zhuǎn)換
為方便基金份額持有人，在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)技術(shù)條件許可的情況下，基金份額持有人可以選擇在本基金和基金管理人所管理的、并在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記的其他開(kāi)放式基金間進(jìn)行轉(zhuǎn)換。
基金轉(zhuǎn)換的開(kāi)始時(shí)間、轉(zhuǎn)換條件、數(shù)額限制和費(fèi)率等具體規(guī)則，由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布的公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中確定。
十二、定期定額投資計(jì)劃
為方便投資者，在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)技術(shù)條件許可的情況下，基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)劃。具體開(kāi)始時(shí)間及規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布的公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中確定。投資者在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)，可自行約定每期扣款日、扣款金額，該等每期扣款金額不得低于基金管理人在相關(guān)公告或招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十三、基金的非交易過(guò)戶(hù)
非交易過(guò)戶(hù)是指在特定情況下不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將某一基金賬戶(hù)的基金份額全部或部分直接劃轉(zhuǎn)至另一賬戶(hù)，包括強(qiáng)制執(zhí)行、繼承、捐贈(zèng)或經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情形。
辦理非交易過(guò)戶(hù)時(shí)，必須按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的要求提供相關(guān)資料，到基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)辦理。
投資者辦理非交易過(guò)戶(hù)應(yīng)按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過(guò)戶(hù)費(fèi)用。
十四、基金的凍結(jié)與解凍
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍。基金份額的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。
第九部分 基金的投資
一、投資目標(biāo)
在力保本金穩(wěn)妥和基金資產(chǎn)高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，為投資者提供資金的流動(dòng)性?xún)?chǔ)備，并追求高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
二、投資理念
本基金采取主動(dòng)式投資管理策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)投資組合的高變現(xiàn)力與當(dāng)期收益最大化。
三、投資范圍
(一)現(xiàn)金；
(二)通知存款；
(三)1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單；
(四)剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券；
(五)期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的債券回購(gòu)；
(六)期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)；
(七)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
四、投資策略
(一)決策依據(jù)
1、國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
2、宏觀經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣政策和財(cái)政政策執(zhí)行狀況，貨幣市場(chǎng)和證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況；
3、投研團(tuán)隊(duì)提供的宏觀經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告、策略分析報(bào)告、固定收益類(lèi)債券分析報(bào)告、定量分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算報(bào)告等。
(二)決策程序
1、資產(chǎn)配置計(jì)劃的擬定
基金管理小組根據(jù)利率預(yù)測(cè)報(bào)告，于每月月末擬定下月的資產(chǎn)配置計(jì)劃。
資產(chǎn)配置計(jì)劃的擬定，是根據(jù)投研團(tuán)隊(duì)對(duì)未來(lái)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、財(cái)政與貨幣政策、短期市場(chǎng)資金供求等因素變化的研究與分析，以及據(jù)此作出的對(duì)短期未來(lái)市場(chǎng)利率的預(yù)測(cè)報(bào)告，在此基礎(chǔ)上基金管理小組制定資產(chǎn)配置計(jì)劃。該計(jì)劃包括大類(lèi)資產(chǎn)配置、類(lèi)屬資產(chǎn)配置比例、期限結(jié)構(gòu)配置、品種選擇等。
如果基金管理小組認(rèn)為影響利率的因素產(chǎn)生了重大變化，還可以臨時(shí)提出新的資產(chǎn)配置計(jì)劃，并報(bào)投資決策委員會(huì)審批。
2、資產(chǎn)配置計(jì)劃的決策
投資決策委員會(huì)對(duì)基金管理小組提出的資產(chǎn)配置計(jì)劃進(jìn)行決策。
投資決策委員會(huì)的決策依據(jù)，是投研團(tuán)隊(duì)提供的各類(lèi)研究分析報(bào)告、利率預(yù)測(cè)報(bào)告、基金管理小組提供的資產(chǎn)配置計(jì)劃、監(jiān)察稽核部金融工程小組對(duì)該計(jì)劃進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算后的分析報(bào)告、監(jiān)察稽核部金融工程小組績(jī)效評(píng)估人員對(duì)投資組合中類(lèi)屬配置、期限配置、品種選擇、買(mǎi)賣(mài)成本等因素對(duì)整體業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)進(jìn)行的歸因分析報(bào)告。
3、資產(chǎn)配置計(jì)劃的實(shí)施
資產(chǎn)配置計(jì)劃的實(shí)施，由基金管理小組在投資決策委員會(huì)通過(guò)的計(jì)劃規(guī)定限制下，在投資決策委員會(huì)授權(quán)的范圍內(nèi)，根據(jù)市場(chǎng)的實(shí)際情況，構(gòu)建具體的投資組合。
在計(jì)劃實(shí)施過(guò)程中，基金管理小組將根據(jù)未來(lái)可預(yù)測(cè)資金流動(dòng)狀況，合理管理組合現(xiàn)金頭寸，保證組合流動(dòng)性。
4、交易執(zhí)行
中央交易室負(fù)責(zé)執(zhí)行基金管理小組下達(dá)的交易指令，同時(shí)履行一線(xiàn)監(jiān)控的職能。在交易指令執(zhí)行前，中央交易室對(duì)交易指令進(jìn)行復(fù)核，確保交易指令執(zhí)行后基金各項(xiàng)投資比例符合法律法規(guī)以及基金合同、招募說(shuō)明書(shū)的各項(xiàng)規(guī)定。
5、組合監(jiān)控與調(diào)整
基金管理小組與監(jiān)察稽核部金融工程小組風(fēng)險(xiǎn)管理人員將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)變化，結(jié)合基金申購(gòu)和贖回導(dǎo)致的現(xiàn)金流量情況，每日對(duì)組合的風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性進(jìn)行監(jiān)控，確保基金的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)維持在合理水平，確保組合的流動(dòng)性能夠滿(mǎn)足基金份額持有人的贖回要求。
當(dāng)組合中貨幣市場(chǎng)工具價(jià)格波動(dòng)引起組合投資比例不能符合控制標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，或當(dāng)組合中貨幣市場(chǎng)工具信用評(píng)級(jí)調(diào)整導(dǎo)致信用等級(jí)不符合要求時(shí)，基金管理小組應(yīng)采取有效的措施，在合理的時(shí)間內(nèi)調(diào)整組合。
基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下，有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實(shí)際需要對(duì)上述投資決策程序作出調(diào)整。
(三)投資管理的方法
本基金在投資組合的管理中，將通過(guò)短期市場(chǎng)利率預(yù)期策略、類(lèi)屬資產(chǎn)配置策略和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利操作策略構(gòu)建投資組合，謀求在滿(mǎn)足流動(dòng)性要求、控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)基金收益的最大化。
1、短期市場(chǎng)利率預(yù)期策略
短期市場(chǎng)利率預(yù)期策略是指基金管理人根據(jù)對(duì)短期貨幣市場(chǎng)有影響的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、財(cái)政與貨幣政策、短期市場(chǎng)資金供求等因素變化作出研究與分析，對(duì)未來(lái)短期內(nèi)不同市場(chǎng)、不同品種的市場(chǎng)利率進(jìn)行積極的判斷。在科學(xué)、合理的短期利率預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上決定本基金組合的平均剩余期限；同時(shí)，依據(jù)對(duì)未來(lái)短期利率水平的判斷，合理調(diào)整組合的大類(lèi)資產(chǎn)配置比例。
如果預(yù)期利率下降，將增加組合的平均剩余期限；反之，如果預(yù)期利率將上升，則縮短組合的平均剩余期限。
2、類(lèi)屬資產(chǎn)配置策略
在滿(mǎn)足投資組合平均剩余期限的前提下，根據(jù)各類(lèi)屬資產(chǎn)的市場(chǎng)規(guī)模、收益性和流動(dòng)性，確定同類(lèi)資產(chǎn)中不同品種的配置比例，在保證投資組合高流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)的前提下盡可能提高組合收益率。
3、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利操作策略
由于市場(chǎng)環(huán)境差異以及市場(chǎng)參與成員的不同，市場(chǎng)中常常存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)。隨著市場(chǎng)有效性的提高，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利的機(jī)會(huì)與收益會(huì)不斷減少，但在較長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)市場(chǎng)中仍然會(huì)存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，基金管理人將貫徹謹(jǐn)慎的原則，充分把握市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，為基金份額持有人帶來(lái)更大收益。
同時(shí)，隨著市場(chǎng)的發(fā)展、新的貨幣投資工具的推出，會(huì)產(chǎn)生新的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，本基金將加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)前沿的研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)中新的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，擴(kuò)大基金投資收益。
(四)投資品種的選擇標(biāo)準(zhǔn)
在上述組合管理的基礎(chǔ)上，基金管理小組也將充分重視根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)靈活把握投資品種的主動(dòng)選擇，具有下列一項(xiàng)或多項(xiàng)特征的投資品種是本基金重點(diǎn)投資的對(duì)象：
1、在相似到期期限和信用等級(jí)下，收益率較高的債券、票據(jù)或債券回購(gòu)；
2、相似條件下，流動(dòng)性較高的債券、票據(jù)；
3、相似條件下，交易對(duì)手信用等級(jí)較高的債券、票據(jù)或債券回購(gòu)。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為一年期銀行定期存款稅后利率。
當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化或根據(jù)市場(chǎng)變化有更加適合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)時(shí)，基金管理人可對(duì)此業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，并按法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定由基金管理人予以公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于證券投資基金中低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低于股票、債券和混合型基金。
七、建倉(cāng)期
基金管理人自基金合同生效之日起3個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
八、投資限制
(一)本基金不得投資于以下金融工具
1、股票；
☆ 2、可轉(zhuǎn)換債券；
3、剩余期限超過(guò)397天的債券；
4、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
5、低于以下信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的短期融資券：
(1)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A－1級(jí)或相當(dāng)于A－1級(jí)的短期信用級(jí)別；
(2)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信用評(píng)級(jí)和跟蹤信用評(píng)級(jí)具備下列條件之一：
1)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；
2)國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別。
同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)為準(zhǔn)。
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持。
6、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具；
8、如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，本基金不受上述規(guī)定的限制。
(二)投資組合遵循如下投資限制
1、投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
2、貨幣市場(chǎng)基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；
3、貨幣市場(chǎng)基金投資于定期存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%；
4、存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之三十；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之五；
5、在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%；
6、除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
7、本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日都不得超過(guò)180天；
8、本基金持有的剩余期限不超過(guò)397天但剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券的攤余成本總計(jì)不得超過(guò)當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
9、買(mǎi)斷式回購(gòu)融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過(guò)397天；
10、本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
11、因基金規(guī)模變動(dòng)、市場(chǎng)波動(dòng)、發(fā)債公司合并等基金管理人之外的因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
12、法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，本基金不受上述限制。
(三)投資組合平均剩余期限計(jì)算方法
1、平均剩余期限的計(jì)算公式
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)(含銀行存款、清算備付
金、交易保證金、證券清算款、買(mǎi)斷式回購(gòu)履約金)、1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行
定期存款、大額存單、剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券、期限在1年以
內(nèi)(含1年)的逆回購(gòu)、期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)、買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)
生的待回購(gòu)債券、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的正回購(gòu)、買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用"攤余成本法"計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類(lèi)資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
(1)銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩余期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買(mǎi)斷式回購(gòu)履約金的剩余期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
(2)一年以?xún)?nèi)(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
(3)銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。
(4)組合中債券的剩余期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
(5)回購(gòu)(包括正回購(gòu)和逆回購(gòu))的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
(6)中央銀行票據(jù)的剩余期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
(7)買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
(8)買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
(9)短期融資券的剩余期限以計(jì)算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計(jì)算。
(10)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、禁止行為
本基金禁止以下投資行為
1、承銷(xiāo)證券；
2、用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4、買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或債券；
6、買(mǎi)賣(mài)與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
8、以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買(mǎi)賣(mài)證券或進(jìn)行證券回購(gòu)；
9、與基金管理人的股東進(jìn)行交易，通過(guò)交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實(shí)天數(shù)；
10、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
第十部分 基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金所投資的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其它投資等所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶(hù)
基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)本基金銀行存款賬戶(hù)、以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立證券賬戶(hù)、以本基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶(hù)，并負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行報(bào)備。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶(hù)，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。最低結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、權(quán)證保證金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
本基金賬戶(hù)與基金管理人、基金托管人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有資產(chǎn)賬戶(hù)以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分
(一)本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。
(二)基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。
(三)基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
(四)基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷(xiāo)。
(五)非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
(六)除依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，本基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
第十一部分 基金資產(chǎn)的估值
一、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)的價(jià)值。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.00元。
二、估值日
基金合同生效后，基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
三、估值對(duì)象
本基金依法持有的銀行存款、各類(lèi)有價(jià)證券及其他資產(chǎn)。
四、估值方法
基金合同生效后，基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
(一)本基金資產(chǎn)估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
本基金投資工具的估值方法如下：
1、基金持有的短期債券采用折溢價(jià)攤銷(xiāo)后的成本列示，按票面利率計(jì)提應(yīng)收利息；
2、基金持有的貼現(xiàn)債券采用購(gòu)入成本和內(nèi)含利息列示，按購(gòu)入移動(dòng)成本和到期兌付之間的收益，在剩余期限內(nèi)每日計(jì)提應(yīng)收利息；
3、買(mǎi)斷式回購(gòu)以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提?；刭?gòu)期間對(duì)涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進(jìn)行相應(yīng)的估值。回購(gòu)期滿(mǎn)時(shí)，若雙方都能履約，則按協(xié)議進(jìn)行交割。若融資業(yè)務(wù)到期無(wú)法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金資產(chǎn)；融券業(yè)務(wù)到期無(wú)法履約，則繼續(xù)持有債券資產(chǎn)，實(shí)際持有的相關(guān)資產(chǎn)按其性質(zhì)進(jìn)行估值；
4、基金持有的回購(gòu)協(xié)議(質(zhì)押式式回購(gòu))以成本列示，按協(xié)議利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；
5、基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
(二)在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
(三)為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生不利影響，基金管理人應(yīng)于每一估值日，采用市場(chǎng)利率和交易價(jià)格，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即"影子定價(jià)"。當(dāng)"影子定價(jià)"確定的基金資產(chǎn)凈值與"攤余成本法"計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的需要調(diào)整組合。其中，對(duì)于偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形，基金管理人應(yīng)參考成交價(jià)、市場(chǎng)利率等信息與基金托管人商定后對(duì)投資組合進(jìn)行價(jià)值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值，確保以攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值不會(huì)對(duì)基金份額持有人造成實(shí)質(zhì)性的損害。同時(shí)，基金管理應(yīng)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。
(四)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價(jià)值的，基金管理人在與基金托管人商定后，根據(jù)實(shí)際情況按最能反映公允價(jià)值的方法估值。
(五)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，基金管理人有權(quán)按照其對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
(六)如有新增事項(xiàng)，按有關(guān)國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定估值。如有國(guó)家最新規(guī)定的，從其規(guī)定。
五、估值程序
基金的日常估值由基金管理人和基金托管人共同進(jìn)行?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率，并將估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書(shū)面形式報(bào)送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間與程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人于當(dāng)日復(fù)核無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
六、暫停估值的情形
(一)基金投資所涉及的交易場(chǎng)所遇法定假日或因其它原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
(二)因其他任何不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
(三)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金投資者的利益，決定延遲估值并征得基金托管人同意的；
(四)出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事件的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn),經(jīng)基金托管人同意的；
(五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
七、估值錯(cuò)誤的確認(rèn)與處理
(一)本基金的每萬(wàn)份基金凈收益保留至小數(shù)點(diǎn)后四位，第五位采用去尾的方式；基金7日年化收益率采用四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后三位。國(guó)家另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(二)經(jīng)基金管理人計(jì)算并經(jīng)基金托管人復(fù)核后，基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
(三)當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致每萬(wàn)份基金凈收益小數(shù)點(diǎn)后四位或基金7日年化收益率小數(shù)點(diǎn)后三位以?xún)?nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
(四)當(dāng)基金管理人確認(rèn)已經(jīng)發(fā)生估值錯(cuò)誤情形時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
(五)基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)編制并披露臨時(shí)報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
(六)差錯(cuò)類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或投資者自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其它當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的相關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人("受損方")按下述"差錯(cuò)處理原則"承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其它差錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其它當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
(七)差錯(cuò)處理原則
1、差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，由此造成或擴(kuò)大的損失，由差錯(cuò)責(zé)任方和未更正方根據(jù)各自的過(guò)錯(cuò)程度分別各自承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
2、因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過(guò)錯(cuò)原則，向過(guò)錯(cuò)人追償。
3、如基金管理人和基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布的情形，以基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，基金管理人應(yīng)在對(duì)外公告基金財(cái)產(chǎn)凈值計(jì)算結(jié)果時(shí)注明基金托管人復(fù)核情況，而基金托管人有權(quán)將有關(guān)情況向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，由此給基金投資者和基金造成的損失，由責(zé)任方賠償；
差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)任何第三方負(fù)責(zé)。
4、因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失("受損方")，則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
5、差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。
6、差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金托管人追償。除基金管理人和基金托管人之外的第三方造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人和基金托管人共同負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償 。
7、如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。
8、如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金托管人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金托管人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。
9、按法律法規(guī)規(guī)定的其它原則處理差錯(cuò)。
八、特殊情形的處理
(一)本基金按本部分第四條的第(三)、(四)、(六)項(xiàng)規(guī)定進(jìn)行估值時(shí)，所造成的差異不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
(二)由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤以及不可抗力因素，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤的，基金管理人和基金托管人可以免予承擔(dān)賠償責(zé)任?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)積極采取一切必要的措施消除由此造成的影響。
第十二部分 基金的收益與分配
一、基金收益的構(gòu)成
(一)本基金投資所得債券利息及票據(jù)投資收益；
(二)銀行存款利息；
(三)買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)收入；
(四)其他合法收入；
因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
二、基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
三、基金收益分配原則
(一)每一基金份額享有同等分配權(quán)。
(二)基金收益分配方式為紅利再投資，每日進(jìn)行收益分配。
(三)"每日分配、按月支付"。本基金的基金份額采用人民幣1.00 元的固定份額凈值交易方式,自基金合同生效日起每日將基金份額實(shí)現(xiàn)的基金凈收益分配給基金份額持有人,并按月結(jié)轉(zhuǎn)到基金份額持有人基金賬戶(hù),使基金賬面份額凈值始終保持1.00元；基金投資當(dāng)期虧損時(shí)，相應(yīng)調(diào)減基金份額持有人持有份額，基金份額凈值始終為1.00 元。
(四)"每日分配"。本基金根據(jù)每日基金收益公告，以每萬(wàn)份基金凈收益為基準(zhǔn)，為基金份額持有人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配到其收益賬戶(hù)。
若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為基金份額持有人記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為基金份額持有人記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，為基金份額持有人不記收益。
基金份額持有人當(dāng)日收益的精度為0.01 元，如收益為正，則采取小數(shù)點(diǎn)后第3位去尾原則；如收益為負(fù)，則采取非零即入原則。因收益分配的尾差所形成的余額歸入基金財(cái)產(chǎn)。
(五)"按月支付"。每月累計(jì)收益采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，基金份額持有人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若基金份額持有人在每月累計(jì)收益支付時(shí)，其累計(jì)收益為負(fù)值，則將縮減其基金份額。
若基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清，若收益為負(fù)值，則將從基金份額持有人贖回基金款中扣除。
(六)本基金的基金合同生效后，每月集中結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累計(jì)收益?；鸷贤Р粷M(mǎn)1個(gè)月不結(jié)轉(zhuǎn)。
(七)當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。
(八)在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并且不影響基金份額持有人利益情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)，基金管理人應(yīng)于實(shí)施更改前依照有關(guān)規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上公告。
(九)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
四、基金收益公告
(一)確定與公告
1、基金收益公告: 本基金的基金合同生效后,將于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日,公告截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、前一日的基金7日年化收益率。本基金每一工作日公告截至前一個(gè)工作日(含節(jié)假日)的基金每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率。
收益公告由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
本基金按日分配收益,根據(jù)收益公告進(jìn)行分配，基金管理人不再另行公告收益分配公告。
2、基金收益支付公告：本基金按月支付收益，基金管理人按月公告萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金收益支付公告。
(二)計(jì)算方法
1、每萬(wàn)份基金凈收益=當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額×10000；
每萬(wàn)份基金凈收益保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，第5位采用去尾的方式。
2、按月結(jié)轉(zhuǎn)份額的基金7日年化收益率＝＝[( )×365/10000]×100%；
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬(wàn)份基金凈收益。
基金7日年化收益率采取四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后第3位。
3、法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在變動(dòng)以上計(jì)算方式前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資的方式，免收再投資的費(fèi)用。
基金份額持有人贖回基金份額時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)。
第十三部分 基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類(lèi)
(一)與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4、證券交易費(fèi)用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
8、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其它費(fèi)用。
上述4至8項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
(二)與基金銷(xiāo)售有關(guān)的費(fèi)用
1、基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用：本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用；
2、基金申購(gòu)費(fèi)用：本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用；
3、基金贖回費(fèi)用：本基金不收取贖回費(fèi)用。
二、費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
(一)基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)算。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
(二)基金托管人的托管費(fèi)
基金托管費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)算。計(jì)算方法如下：
H=E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
(三)基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費(fèi)率計(jì)算。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
(一)本基金募集期間的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用以及其他費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
(二)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或本基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
(三)其他具體不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
四、費(fèi)率的調(diào)整
(一)基金管理人和基金托管人可以磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
(二)基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登公告。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
第十四部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、 基金會(huì)計(jì)政策
(一)基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
(二)基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日；基金募集所在會(huì)計(jì)年度按如下原則處理：如果基金合同生效至本年度末少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
(三)基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
(四)會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
(五)基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
(六)基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
(七)基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書(shū)面方式確認(rèn)。
二、 基金的年度審計(jì)
(一)基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立且具有證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其具有證券從業(yè)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)；
(二)會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，須事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
(三)基金管理人(或基金托管人)認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人(或基金管理人)同意，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū),予以公告,并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
第十五部分 基金的信息披露
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露辦法》、《信息披露特別規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。
基金信息披露義務(wù)人按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
一、信息披露的種類(lèi)、披露時(shí)間和披露形式
(一)基金募集信息披露
1、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、托管協(xié)議
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；同時(shí)，基金管理人、基金托管人將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
4、更新的招募說(shuō)明書(shū)
本合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)編制并公告更新招募說(shuō)明書(shū)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)將更新招募說(shuō)明書(shū)登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在公告的15日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新招募說(shuō)明書(shū)，并就有關(guān)更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。
(二)基金運(yùn)作信息披露
1、基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率。
2、基金收益公告：基金收益公告的內(nèi)容包括但不限于：每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率。披露7日年化收益率時(shí)，應(yīng)標(biāo)注基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額還是按月結(jié)轉(zhuǎn)份額。
基金管理人應(yīng)于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，在指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。
基金管理人應(yīng)至少于每個(gè)開(kāi)放日的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)公告半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的市場(chǎng)交易日的次日，將最近一日的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
4、年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告,并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。
5、半年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。
6、季度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在公開(kāi)披露的第2個(gè)工作日，分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
報(bào)備應(yīng)當(dāng)采用電子文本和書(shū)面報(bào)告兩種方式。
(三)基金臨時(shí)信息披露
基金發(fā)生如下重大事件時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)；
2、終止基金合同；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
4、基金管理人或基金托管人的變更；
5、基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；
6、基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；
7、基金募集期延長(zhǎng)；
8、基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
9、基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過(guò)50%；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%；
11、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；
12、基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查；
13、基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，基金托管人及其基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰；
14、重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；
15、基金收益分配事項(xiàng)；
16、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
17、基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值0.5%；
18、影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.5%；
19、基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
20、變更基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
21、本基金更換注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)；
22、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
☆ 23、本基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率及其收費(fèi)方式發(fā)生變更；
24、本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
25、本基金暫停申購(gòu)或暫停贖回；
26、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)；
27、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)后重新接受申購(gòu)、贖回；
28、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
(四)澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
(五)當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化時(shí)，上述基金信息披露的規(guī)定將按屆時(shí)合法有效的法律法規(guī)予以修改，在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后由基金管理人依法進(jìn)行公告。
二、信息披露事務(wù)管理
(一)基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)。
(二)基金托管人須對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益、基金7日年化收益率、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書(shū)等公開(kāi)披露的相關(guān)信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并就此向基金管理人出具書(shū)面文件或者蓋章確認(rèn)。
(三)基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊。
(四)基金管理人、基金托管人除依法在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定報(bào)刊和網(wǎng)站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
三、信息披露文件的存放與查閱
《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件在公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，供公眾查閱、復(fù)制。
基金定期報(bào)告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，供公眾查閱、復(fù)制。
基金投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對(duì)投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
第十六部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金屬于風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品類(lèi)型，但是并不意味著投資本基金不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在投資管理中將采用審慎的原則以規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也提醒投資者注意以下幾方面的投資風(fēng)險(xiǎn)。
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)基金面臨基金份額持有人集中贖回時(shí)，需迅速變現(xiàn)組合資產(chǎn)，從而承擔(dān)交易成本和變現(xiàn)成本的損失。
2、利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，基金持有的短期金融工具的市場(chǎng)價(jià)格將下降，從而引起基金凈值的降低。
3、信用風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時(shí)償付本金或利息時(shí)，將直接導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失。同時(shí)當(dāng)基金持有的債券、票據(jù)或其發(fā)行人的信用等級(jí)下降時(shí)，會(huì)因違約風(fēng)險(xiǎn)的加大而導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格的下降，從而導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失。
4、再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資獲得的收益有時(shí)又被稱(chēng)做利息的利息，這一收益取決于再投資時(shí)的利率水平和再投資的策略。因未來(lái)市場(chǎng)利率的變化而引起給定投資策略下再投資利率的不確定性稱(chēng)為再投資風(fēng)險(xiǎn)。
5、收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
利率變化對(duì)短期收益率曲線(xiàn)上不同期限的利率影響程度是不一樣的，對(duì)不同信用等級(jí)收益率曲線(xiàn)的影響程度也可能不一樣，如果判斷失誤便會(huì)喪失投資機(jī)會(huì)或帶來(lái)投資損失。
6、政策風(fēng)險(xiǎn)
因貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家政策的變化對(duì)短期金融市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響,導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
二、攤余成本法的估值風(fēng)險(xiǎn)
本基金采用攤余成本法進(jìn)行估值。由于債券價(jià)格的變動(dòng)，攤余成本法可能在一定時(shí)期內(nèi)高估或低估基金資產(chǎn)的價(jià)值。
三、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
1、管理風(fēng)險(xiǎn)
本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭?、管理手段和管理技術(shù)等因素，從而影響基金收益水平。
2、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致基金資產(chǎn)損失，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門(mén)欺詐、交易錯(cuò)誤等。
在開(kāi)放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理公司、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
3、法律風(fēng)險(xiǎn)
基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
4、道德風(fēng)險(xiǎn)
道德風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理公司及其人員故意違背行業(yè)公約、職業(yè)道德、公司管理制度或個(gè)人承諾，而給基金管理公司帶來(lái)?yè)p失的可能性。
5、其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失。
金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理機(jī)構(gòu)違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利益受損。
第十七部分 基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、基金合同的終止
(一)出現(xiàn)下列情況之一的，基金合同終止
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求或基金合同規(guī)定的其他情況。
(二)基金合同終止時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)自終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
自基金合同終止之日起，與基金有關(guān)的所有交易應(yīng)立即停止。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
二、基金財(cái)產(chǎn)的清算
(一)基金財(cái)產(chǎn)清算小組
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)后，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
(二)基金財(cái)產(chǎn)的清算程序
1、基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組制作清算報(bào)告；
5、會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
6、律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
7、將基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
8、公布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
9、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
(三)清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
(四)基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
(五)基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
1、清算小組成立后2日內(nèi)應(yīng)就清算小組的成立進(jìn)行公告；
2、清算小組作出的清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組公告；
3、清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；
(六)基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定保存15年以上。
第十八部分 基金合同的內(nèi)容摘要
一、 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
(一)基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
(2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
(4)按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
(5)出席或委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
(6)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
(7)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
(8)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
(9)在不同的基金直銷(xiāo)或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；
(10)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金份額持有人的義務(wù)
(1)遵守基金合同；
(2)交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和本合同所規(guī)定的費(fèi)用；
(3)在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
(4)不從事任何有損基金及本基金其他基金當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
(5)返還持有基金過(guò)程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)處獲得的不當(dāng)?shù)美?br /> (6)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
(7)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(二)基金管理人的權(quán)利義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
(1)依法申請(qǐng)并募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
(2)自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)及基金合同運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；
(3)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，獲得基金管理費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)及其他事先批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用；
(4)按照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，代表基金行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
(5)依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同或國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，致使基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人利益產(chǎn)生重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，以及采取其他必要措施保護(hù)本基金及基金合同當(dāng)事人的利益；
(6)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，但基金合同規(guī)定應(yīng)由基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)的，從其規(guī)定；
(7)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶(hù)、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
(8)依據(jù)基金合同規(guī)定銷(xiāo)售基金份額；
(9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)申請(qǐng)和贖回申請(qǐng)；
(10)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制定基金收益分配方案；
(11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；
(12)依據(jù)基金合同的規(guī)定提名新基金托管人；
(13)選擇、更換基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的作為或不作為違反了法律法規(guī)、基金合同或基金銷(xiāo)售和服務(wù)代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)采取必要措施以保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)的安全和基金份額持有人的利益；
(14)自行擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或委托其他合法機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定及其他有關(guān)規(guī)定對(duì)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
(15)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利及實(shí)施其他法律行為；
(16)選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；
(17)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金融資；
(18)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
(1)依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
(2)辦理基金備案手續(xù)；
(3)自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
(4)配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
(5)建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
(6)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
(7)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
(8)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
(9)依法接受基金托管人的監(jiān)督；
(10)編制基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度基金報(bào)告；
(11)采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算本基金基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
(12)嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
(13)按照規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率；
(14)保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
(15)依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
(16)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)記錄、會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15 年以上；
(17)以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?br /> (18)組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
(19)因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
(20)基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
(21)面臨解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)并通知基金托管人；
(22)不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
(23)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
(24)法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(三)基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金托管人的權(quán)利
(1)依照基金合同約定獲得基金托管費(fèi)和其他法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的收入；
(2)監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人違反了基金合同及法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金份額持有人的利益；
(3)在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
(4)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
(5)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金托管人的義務(wù)
(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
(2)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
(3)按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)；
(4)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
(5)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；(6)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
(7)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
(8)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
(9)保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
(10)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
(11)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、半年度和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?br /> (12)建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
(13)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率；
(14)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
(15)依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
(16)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)；
(17)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
(18)因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
(19)基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金管理人追償；
(20)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
(21)面臨解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并通知基金管理人；
(22)不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人與本基金相應(yīng)的合法利益的活動(dòng)；
(23)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
(24)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權(quán)代表共同組成?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
(一)召開(kāi)事由
當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
1、終止基金合同；
2、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
3、變更基金類(lèi)別；
4、變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
5、變更基金份額持有人大會(huì)程序；
6、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
7、提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；
8、更換基金管理人、基金托管人；
9、對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)；
10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其它事項(xiàng)。
以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后變更，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
1、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改、變更；
4、對(duì)基金合同的變更不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5、對(duì)基金合同的變更對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
6、按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其它情形。
(二) 召集人和召集方式
1、基金份額持有人大會(huì)的召集人(以下簡(jiǎn)稱(chēng)"召集人")負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
2、除法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。
3、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集，由基金托管人召集。
4、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
5、代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)。
6、代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
7、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
(三)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體公告會(huì)議通知。基金份額持有人大會(huì)通知將至少載明以下內(nèi)容：
(1)會(huì)議召開(kāi)時(shí)間、地點(diǎn)、會(huì)議形式；
(2)會(huì)議審議事項(xiàng)、議事程序、表決方式；
(3)有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
(4)代理投票授權(quán)委托書(shū)的內(nèi)容要求(包括但不限于：代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
(5)基金份額持有人出席會(huì)議需準(zhǔn)備的文件和需履行的手續(xù)；
(6)會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話(huà)；
(7)采取通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式；
(8)其他注意事項(xiàng)。
2、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。
(四)基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)方式
1、會(huì)議召開(kāi)方式
(1)基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)方式包括現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)；
(2)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過(guò)代理投票授權(quán)委托書(shū)委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；
(3)通訊方式開(kāi)會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書(shū)面方式進(jìn)行表決；
(4)會(huì)議的召開(kāi)方式由召集人確定。但決定基金管理人更換、基金托管人更換事宜的，必須以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
2、基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)條件
(1)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
必須同時(shí)符合以下條件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方可舉行
1)基金份額持有人本人出席會(huì)議者持有基金份額的憑證及身份證明、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證、委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)、代理人身份證明符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
2)對(duì)到會(huì)者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計(jì)顯示，有效的基金份額應(yīng)不少于代表權(quán)益登記日基金總份額的50%(不含50%)；
如果未能滿(mǎn)足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開(kāi)會(huì)的時(shí)間(至少應(yīng)在15個(gè)工作日后)和地點(diǎn)。但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
(2)通訊方式開(kāi)會(huì)
必須同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊會(huì)議方可舉行
1)召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
2)召集人在基金托管人授權(quán)代表(如基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表)和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計(jì)基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；
3)基金份額持有人本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(不含50%)；
4)上述第3)項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人出具的委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定。
如表決截止日前(含當(dāng)日)未達(dá)到上述要求,則召集人可另行確定并公告重新表決的時(shí)間(至少應(yīng)在15個(gè)工作日后)，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
(五)議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
(1)議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項(xiàng)。議事內(nèi)容僅限于基金合同第七部分"基金份額持有人大會(huì)"第一條第一款"召開(kāi)事由"中所指的關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)；
(2)基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決；
(3)基金管理人、基金托管人、持有權(quán)益登記日基金總份額10% 以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，召集人對(duì)于臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)最遲在大會(huì)召開(kāi)日前30日公告；
(4)對(duì)于基金份額持有人提交的提案(包括臨時(shí)提案)，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核；
1)關(guān)聯(lián)性。對(duì)于涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的提案，大會(huì)召集人應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明；
2)程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問(wèn)題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
(5)持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上(不含10%)基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
2、議事程序
(1)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，在公證機(jī)構(gòu)的監(jiān)督下形成大會(huì)決議。
基金管理人召集大會(huì)時(shí)，由基金管理人授權(quán)代表主持；基金托管人召集大會(huì)時(shí)，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能出席或主持大會(huì)，或者代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人召集大會(huì)時(shí)，由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上(不含50%)多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱(chēng))、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱(chēng))等事項(xiàng)。
(2)通訊方式開(kāi)會(huì)
在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，由召集人在會(huì)議通知中提前30日公布提案，在
所通知的表決截止日期第2日統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下形成決議。基金管理人或托管人拒不派代表監(jiān)督計(jì)票的，不影響計(jì)票效力。
(六)決議形成的條件、表決方式、程序
1、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議
(1)一般決議。一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的50%(不含50%)以上通過(guò)方為有效；除下列第(2)項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)；
(2)特別決議。特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)方為有效。涉及基金管理人更換、基金托管人更換、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、終止基金合同必須以特別決議的方式通過(guò)方為有效。
2、基金份額持有人所持每份基金份額享有一票表決權(quán)。與某一表決事項(xiàng)有利害關(guān)系的基金份額持有人不得就該事項(xiàng)行使表決權(quán)；該基金份額持有人持有的基金份額所代表的表決權(quán)份額不計(jì)入有效的表決權(quán)總額；但是，上述利害關(guān)系人所代表的基金份額仍應(yīng)計(jì)算入出席基金份額持有人大會(huì)之基金份額持有人或代理人所代表的基金份額總額；
3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決；
4、對(duì)于通訊開(kāi)會(huì)方式的表決，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決；表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為無(wú)效表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)；
5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表決。
(七)計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
(1)如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉2名代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉3名代表?yè)?dān)任監(jiān)票人；
(2) 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果；
(3)如果大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果大會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會(huì)議的基金份額持有人或者代理人對(duì)大會(huì)主持人宣布的表決結(jié)果有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果；
(4)計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
2、通訊方式
在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表(若基金托管人擔(dān)任召集人，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或托管人不派代表監(jiān)督計(jì)票的，不影響計(jì)票效力。
(八)基金份額持有人大會(huì)決議報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后的公告時(shí)間、方式
1、基金份額持有人大會(huì)通過(guò)的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案。基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無(wú)異議意見(jiàn)之日起生效。
2、基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體刊登公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)關(guān)、公證員姓名等一同公告。
3、基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人和基金托管人均有約束力?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕突鸱蓊~持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
(一)出現(xiàn)下列情況之一的，基金合同終止
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求或基金合同規(guī)定的其他情況。
☆ (二)基金合同終止時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)自終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
自基金合同終止之日起，與基金有關(guān)的所有交易應(yīng)立即停止。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
(三)基金財(cái)產(chǎn)的清算程序
1、基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組制作清算報(bào)告；
5、會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
6、律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
7、將基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
8、公布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
9、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
(四)基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
(五)基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
1、清算小組成立后2日內(nèi)應(yīng)就清算小組的成立進(jìn)行公告；
2、清算小組作出的清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組公告；
3、清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告。
四、爭(zhēng)議解決方式
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本合同有關(guān)的爭(zhēng)議，本合同當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。
爭(zhēng)議處理期間，合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本合同受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
本基金的基金合同存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和注冊(cè)
登記機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)印件，但應(yīng)以正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第十九部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
(一)基金管理人
名稱(chēng)：萬(wàn)家基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號(hào)
法定代表人：柳亞男
聯(lián)系人：吳濤
電話(huà)：021－68644577－276
傳真：021－68533888
成立時(shí)間：2002年8月23日
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：1億元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
(二)基金托管人
名稱(chēng)：華夏銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街22號(hào)
法定代表人：劉海燕
電話(huà)：010-85238667
傳真：010-85238680
聯(lián)系人：鄭鵬
成立時(shí)間：1992年10月14日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：42億元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行[銀復(fù)(1992)391號(hào)]
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]25號(hào)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯借款；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；自營(yíng)或代客外匯買(mǎi)賣(mài)；買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券；發(fā)行或代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；外幣兌換；外匯擔(dān)保；外幣租賃；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；資信調(diào)查、咨詢(xún)、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
(一)基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為的監(jiān)督
1、基金托管人對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序
(1)監(jiān)督的內(nèi)容
根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，本基金應(yīng)當(dāng)投資于貨幣市場(chǎng)金融工具，基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人就基金的投資范圍、投資對(duì)象的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
(2)監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)
本基金的投資范圍
1)現(xiàn)金；
2)通知存款；
3)1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單；
4)剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券；
5)期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的債券回購(gòu)；
6)期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)；
7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于以下金融工具：
1)股票；
2)可轉(zhuǎn)換債券；
3)剩余期限超過(guò)397天的債券；
4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
5)低于以下信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的短期融資券：
①?lài)?guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A－1級(jí)或相當(dāng)于A－1級(jí)的短期信用級(jí)別；
②根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信用評(píng)級(jí)和跟蹤信用評(píng)級(jí)具備下列條件之一：
A國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；
B國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別。
同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)為準(zhǔn)。
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持。
6)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券；
7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具；
8)如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，本基金不受上述規(guī)定的限制。
(3)監(jiān)督的程序
基金托管人根據(jù)(2)所述的監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金管理人的投資對(duì)象和投資范圍進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資范圍及投資對(duì)象不符合監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)的，基金托管人應(yīng)向基金管理人出具提示函通知其限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并對(duì)基金托管人發(fā)出回函給予合理解釋?；鹜泄苋嗽谙奁趦?nèi)有權(quán)對(duì)通知事項(xiàng)隨時(shí)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，基金托管人可以拒絕執(zhí)行相關(guān)結(jié)算事宜，通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；基金管理人應(yīng)取消相關(guān)投資交易，但基金托管人應(yīng)以書(shū)面方式說(shuō)明拒絕結(jié)算的理由。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違法違規(guī)的，應(yīng)書(shū)面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書(shū)面形式向基金托管人說(shuō)明理由。同時(shí)，基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
2、基金托管人對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序
(1)監(jiān)督的內(nèi)容
基金托管人對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類(lèi)別比例限制、融資限制、基金投資比例符合《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定的時(shí)間要求、投資比例調(diào)整期限等。
(2)監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)
本基金投資組合遵循如下投資限制：
1)投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
2)貨幣市場(chǎng)基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；
3)貨幣市場(chǎng)基金投資于定期存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%；
4)存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之三十；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之五；
5) 在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%；
6) 除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
7) 本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日都不得超過(guò)180天；
8) 本基金持有的剩余期限不超過(guò)397天但剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券的攤余成本總計(jì)不得超過(guò)當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
9) 買(mǎi)斷式回購(gòu)融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過(guò)397天；
10) 本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
11) 因基金規(guī)模變動(dòng)、市場(chǎng)波動(dòng)、發(fā)債公司合并等基金管理人之外的因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
12) 法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，本基金不受上述限制。
(3)監(jiān)督的程序
基金托管人對(duì)基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類(lèi)別比例限制、融資限制、基金投資比例等按照(2)所述監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)督。如發(fā)現(xiàn)基金的投融資比例不符合有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)向基金管理人出具提示函，基金管理人應(yīng)給予合理解釋?zhuān)?yīng)在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，基金托管人對(duì)管理人的調(diào)整情況進(jìn)行核查。對(duì)于未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，且不必告知基金管理人。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)規(guī)定不符的，有權(quán)拒絕執(zhí)行相關(guān)結(jié)算事宜，通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；基金管理人應(yīng)取消相關(guān)投資交易，但基金托管人應(yīng)以書(shū)面方式說(shuō)明拒絕結(jié)算的理由。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)規(guī)定不符的，應(yīng)書(shū)面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書(shū)面形式向基金托管人說(shuō)明理由。同時(shí)，基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
3、基金托管人對(duì)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序
(1)監(jiān)督的內(nèi)容
基金財(cái)產(chǎn)是否被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同禁止的投資或活動(dòng)。
(2)監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)
本基金禁止以下投資行為：
1)承銷(xiāo)證券；
2)用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3)從事可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4)買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5)向基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或債券；
6)買(mǎi)賣(mài)與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；
7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
8)以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買(mǎi)賣(mài)證券或進(jìn)行證券回購(gòu)；
9)與基金管理人的股東進(jìn)行交易，通過(guò)交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實(shí)天數(shù)；
10)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
(3)監(jiān)督的程序
基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)是否被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同禁止的投資或活動(dòng)按前述監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)禁止的投資或活動(dòng)的，應(yīng)拒絕辦理清算、交割事宜，由基金管理人取消相關(guān)投資交易，但基金托管人應(yīng)以書(shū)面方式說(shuō)明拒絕辦理清算、交割的理由?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)不符的，應(yīng)書(shū)面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書(shū)面形式向基金托管人說(shuō)明理由。同時(shí)，基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，在本基金募集期結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互以書(shū)面方式提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或者與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)予以更新并書(shū)面通知對(duì)方。
4、基金托管人對(duì)基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序
(1)監(jiān)督的內(nèi)容
為控制基金參與銀行間債券市場(chǎng)的信用風(fēng)險(xiǎn)，由基金托管人根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
(2)監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)
1)交易對(duì)手的資信控制
基金管理人應(yīng)采取措施或建立相應(yīng)制度確定交易對(duì)手的資信狀況，在本基金募集期結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人以書(shū)面形式向基金托管人提供可信的交易對(duì)手名單。以上名單發(fā)生變化的，基金管理人應(yīng)提前5個(gè)工作日以書(shū)面形式通知基金托管人。
基金托管人有證據(jù)表明管理人提供的可信交易對(duì)手名單中有不可信對(duì)手的，可以向基金管理人建議從可信對(duì)手名單中剔除。
2)交易方式的控制
基金管理人對(duì)于銀行間買(mǎi)入交易應(yīng)盡量采取見(jiàn)券付款方式，對(duì)于銀行間賣(mài)出交易應(yīng)盡量采取見(jiàn)款付券方式。
(3)監(jiān)督的程序
基金托管人根據(jù)基金管理人提供的可信交易對(duì)手名單和銀行間成交通知單按規(guī)定進(jìn)行相關(guān)結(jié)算。如發(fā)現(xiàn)基金管理人的交易對(duì)手超出可信交易對(duì)手名單的，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并告知基金管理人。
5、基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序
(1)監(jiān)督的內(nèi)容
基金管理人選擇的存款銀行是否具備《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定的條件。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
(2)監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)
本基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。
(3)監(jiān)督的程序
本基金投資銀行存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。
本基金投資銀行存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款的類(lèi)型、期限、利率、計(jì)息方式、金額、賬號(hào)、對(duì)賬方式、支取方式、賬戶(hù)管理等細(xì)則。為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保貨幣市場(chǎng)基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
基金管理人應(yīng)與基金托管人就本基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶(hù)開(kāi)設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書(shū)的開(kāi)立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金托管人應(yīng)嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶(hù)資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)文件。
本基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并在本基金募集期結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人以書(shū)面形式向基金托管人提供。以上名單發(fā)生變化的，基金管理人應(yīng)提前5個(gè)工作日以書(shū)面形式通知基金托管人。基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
(二)基金托管人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資組合平均剩余期限及其計(jì)算、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率的計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
(三)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)的處理方式和程序
1、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)、確認(rèn)并以書(shū)面形式向基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正，并予協(xié)助配合?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人利益的，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正。
3、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督和核查，包括但不限于在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)控報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
4、基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議的規(guī)定行使核查權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效核查，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
(一)根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人及時(shí)執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的投資指令、安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)/證券賬戶(hù)和債券托管賬戶(hù)、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率、保存基金托管業(yè)務(wù)記錄/賬冊(cè)和其他相關(guān)資料、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為進(jìn)行核查。
(二)基金管理人定期對(duì)基金托管人保管的該管理人所管理的基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行核查?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正。
(三) 基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以書(shū)面形式答復(fù)基金管理人并改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議的規(guī)定行使核查權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效核查，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
(一)基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有資產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)?；鹜泄苋藨?yīng)遵守法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、托管協(xié)議的約定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)?；鹜泄苋吮ＷC恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和債券托管賬戶(hù)。
4、基金托管人對(duì)托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人的其他財(cái)產(chǎn)及其他基金的財(cái)產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y、基金申(認(rèn))購(gòu)產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
(二)募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金全額劃入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處開(kāi)立的備付金賬戶(hù)中，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)再將認(rèn)購(gòu)資金劃入為本基金開(kāi)立的認(rèn)購(gòu)專(zhuān)戶(hù)中。
基金募集期滿(mǎn)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上(含2名)中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將屬于本基金資產(chǎn)的全部資金存入基金托管人為基金開(kāi)立的基金銀行賬戶(hù)中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具基金資產(chǎn)接收?qǐng)?bào)告，并開(kāi)始履行托管人基金財(cái)產(chǎn)保管職責(zé)。
(三)基金的銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)和管理，基金管理人應(yīng)配合基金托管人辦理開(kāi)立賬戶(hù)事宜并提供相關(guān)資料。
2、基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)本基金銀行存款賬戶(hù)，保管基金的銀行存款。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)本基金銀行存款賬戶(hù)進(jìn)行。
3、本基金銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳杌鸬拿x開(kāi)立其他任何銀行賬戶(hù)；亦不得使用基金的任何銀行賬戶(hù)進(jìn)行基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、本基金銀行存款賬戶(hù)的管理應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《人民幣銀行賬戶(hù)結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及中國(guó)人民銀行的其他有關(guān)規(guī)定。
(四)基金證券賬戶(hù)、結(jié)算備付金賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立證券賬戶(hù)。基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和證券賬戶(hù)卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋韬臀唇?jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶(hù)；亦不得使用基金的任何賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照并遵守上述關(guān)于賬戶(hù)開(kāi)立、使用的規(guī)定。
2、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶(hù)，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。最低結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、權(quán)證保證金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行
(五)債券托管賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易。
2、基金托管人負(fù)責(zé)以本基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶(hù)，并代表基金進(jìn)行債券交割和資金的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行報(bào)備。
3、基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議等相關(guān)協(xié)議。
(六)定期存款投資賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
本基金投資于銀行定期存款時(shí)，由基金托管人負(fù)責(zé)辦理具體開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
開(kāi)設(shè)的銀行定期存款賬戶(hù)，其戶(hù)名為"萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金"，賬戶(hù)預(yù)留印鑒為萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金印章和基金托管人基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人名章。預(yù)留印鑒由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
基金定期存款賬戶(hù)的管理和使用，應(yīng)當(dāng)符合基金管理人、基金托管人與存款銀行根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款有關(guān)問(wèn)題的通知》及相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂的書(shū)面協(xié)議。
(七)基金實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫(kù)，應(yīng)與非本基金的其他實(shí)物證券分開(kāi)保管；也可存入登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鹜泄苋烁鶕?jù)基金管理人的指令辦理。由基金管理人移交基金托管人保管的實(shí)物證券，基金管理人對(duì)其合法性和真實(shí)性負(fù)責(zé)?；鹜泄苋藢?duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
(八)與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證持有二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。合同的保管期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
五、基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益、基金7日年化年化收益率的計(jì)算與復(fù)核
1、計(jì)算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。每萬(wàn)份基金凈收益是指每萬(wàn)份基金份額的日收益?；?日年化收益率是指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率。
每萬(wàn)份基金凈收益=當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額×10000
按月結(jié)轉(zhuǎn)份額的基金7日年化收益率＝＝[( )×365/10000]×100%；
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬(wàn)份基金凈收益。
2、復(fù)核的時(shí)間和程序
(1)基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《暫行規(guī)定》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。
(2)基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率，并將估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書(shū)面形式報(bào)送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間與程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人復(fù)核無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人，由基金管理人對(duì)每萬(wàn)份基金凈收益、基金7日年化收益率予以公布。
六、基金管理人和基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算方法不一致的處理
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。如基金管理人和基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果有差異，且雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，則基金管理人有權(quán)按照其對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公告，并應(yīng)在對(duì)外公告時(shí)說(shuō)明基金托管人的復(fù)核情況，基金托管人有權(quán)將該等情況報(bào)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由責(zé)任方賠償；差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)任何第三方負(fù)責(zé)。
七、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)登記、編制和保管基金份額持有人名冊(cè)，并對(duì)持有人名冊(cè)的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，并按國(guó)家法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求執(zhí)行對(duì)基金份額持有人名冊(cè)的保管。
基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)，包括基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)、每半年最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自上述日期之日起10個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面(包括但不限于電子傳輸數(shù)據(jù)文件、電子光盤(pán)文件、紙文件)形式將上述日期的基金份額持有人名冊(cè)送達(dá)基金托管人保存。
基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，基金托管人不得將基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。基金托管人無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)而給基金份額持有人帶來(lái)?yè)p失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。
基金份額持有人名冊(cè)保管期限不得低于15年。
八、爭(zhēng)議解決方式
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本合同有關(guān)的爭(zhēng)議，本合同當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。
爭(zhēng)議處理期間，合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本合同受中國(guó)法律管轄。
九、托管協(xié)議的修改與終止
(一)基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議相關(guān)各方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
(二)基金托管協(xié)議的終止
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他事由造成其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)。
4、發(fā)生《基金法》、《銷(xiāo)售辦法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十部分 基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)
容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目：
一、基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊(cè)上列明的所有基金份額持有人的基
金投資記錄。
基金管理人直銷(xiāo)中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷(xiāo)中心進(jìn)行交易的投資者的要
求提交成交確認(rèn)單。
基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)在其網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資者的要求提交成交確認(rèn)單。
二、基金份額持有人交易記錄查詢(xún)服務(wù)
基金份額持有人可通過(guò)基金管理人的客戶(hù)服務(wù)中心查詢(xún)歷史交易記錄。
三、基金份額持有人交易對(duì)賬單寄送服務(wù)
基金份額持有人交易對(duì)賬單包括季度對(duì)賬單與年度對(duì)賬單。季度對(duì)賬單在每
季度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)向本季度有交易的投資者寄送；年度對(duì)賬單在每年度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)向所有持有本基金份額的投資者寄送。
四、信息訂制服務(wù)
投資者在開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)如預(yù)留電子郵件地址，可獲得電子郵件服務(wù)，內(nèi)容
包括每萬(wàn)份基金凈收益、基金7日年化收益率、客服周刊、客服月刊等。未預(yù)留電子郵件地址的投資者，可到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)辦理資料變更手續(xù)或通過(guò)callcenter@wjasset.com郵箱申請(qǐng)信息訂制服務(wù)。
五、資訊服務(wù)
(一)客戶(hù)服務(wù)電話(huà)
投資者撥打客戶(hù)服務(wù)電話(huà)可通過(guò)自動(dòng)語(yǔ)音或人工座席獲得基金信息查詢(xún)、賬
戶(hù)信息查詢(xún)、傳真對(duì)賬單、建議投訴等全面的服務(wù)。
客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：021－68644599
客戶(hù)服務(wù)傳真：021－68531888
(二)公司網(wǎng)站： http://icvexuv.cn
基金管理人網(wǎng)站為投資者提供了賬戶(hù)查詢(xún)、基金信息查詢(xún)、投訴建議、在線(xiàn)
咨詢(xún)等服務(wù)欄目，力爭(zhēng)為投資者提供全方位的專(zhuān)業(yè)服務(wù)。
第二十一部分 招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
本招募說(shuō)明書(shū)存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登
記機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)印件，但應(yīng)以正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十二部分 備查文件
一、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金募集的文件；
二、《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》；
三、《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》；
四、關(guān)于募集萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金之法律意見(jiàn)書(shū)；
五、 基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
六、 基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
七、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
以上備查文件存放于基金管理人、基金托管人辦公場(chǎng)所，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)印件。
萬(wàn)家基金管理有限公司
2006年4月17日